🔐 THORChain enfrenta dudas legales tras hackeo de Bitget

THORChain no está bloqueando las direcciones vinculadas al robo de USD 387,5 millones de Bitget.

⚠️ El punto sensible: Según el abogado Yuriy Brisov, especializado en criptomonedas, los desarrolladores podrían enfrentar procesos por blanqueo de capitales, aunque la situación legal es compleja.

La decisión de no intervenir pone a la red descentralizada en una zona gris regulatoria.

THORChain enfrenta dudas legales tras hackeo de Bitget

**Las stablecoins representan ahora más del 60% del volumen total de transacciones de criptomonedas, frente a tan solo el 35% hace dos años. Más del 90% de las stablecoins en circulación con respaldo fiduciario están vinculadas al dólar estadounidense, según se observa en el último informe compartido por TRM Labs.**

La [aprobación de la Ley GENIUS](https://www.decentralike.com/noticias/historico-la-ley-genius-fue-aprobada) se produce en un contexto de creciente uso y adopción de las stablecoins. 

Los datos de TRM muestran que estas se han convertido en un elemento fundamental de los mercados de activos digitales, no solo para el comercio, sino también para pagos, remesas y ahorros. 

En 2024 y 2025, las principales stablecoins representaron al menos el 4% de la capitalización total del mercado de criptomonedas. Su adopción se está acelerando en América Latina, África subsahariana y partes del Sudeste Asiático, donde particulares y empresas recurren a las monedas estables para obtener un acceso más fiable al dólar estadounidense, transacciones transfronterizas más rápidas y alternativas a los sistemas financieros tradicionales.

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Actualmente, el informe de TRM estima que más del 90% de las stablecoins cuentan con respaldo fiduciario en circulación están vinculadas al dólar estadounidense. Esto incluye a importantes actores como USDC, cuyo emisor, Circle, se convirtió en la primera empresa de monedas estables en cotizar en la Bolsa de Valores de Nueva York el 5 de junio de 2025, un hito importante para el sector. 

Otras stablecoins importantes vinculadas al dólar incluyen USDT y FDUSD, lo que subraya el creciente papel de las monedas digitales respaldadas por el dólar en la actividad financiera global.

Las monedas estables se utilizan principalmente con fines legítimos, proporcionando un puente estable, vinculado al dólar, entre activos más volátiles como Bitcoin y los sistemas de pago tradicionales. El análisis de TRM de los datos de transacciones de 2024 reveló que más del 99 % del volumen de monedas estables era lícito, lo que respalda una amplia gama de casos de uso, incluyendo pagos y participación en finanzas descentralizadas. DeFi ), el comercio digital y las remesas transfronterizas.

Aun así, como cualquier mecanismo de transferencia de valor, las monedas estables también se han utilizado indebidamente en actividades ilícitas. Su velocidad, liquidez y estabilidad percibida las han hecho atractivas para... ransomware Pagos, financiación del terrorismo, estafas románticas y de inversión, evasión de sanciones, fraude extrabursátil (OTC) y blanqueo de capitales a gran escala. El análisis de TRM reveló que, en el primer trimestre de 2025, las monedas estables representaron el 60 % del volumen de transacciones ilícitas en el ecosistema criptográfico.

Según el Informe sobre Delitos Criptográficos 2025 de TRM, las stablecoins siguen siendo el activo predilecto para la financiación del terrorismo y otras formas de actividad ilícita, a pesar del creciente interés en monedas de privacidad como Monero. 

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Su atractivo reside en las mismas cualidades que atraen a los usuarios legales: estabilidad de precios y facilidad de uso para pagos. Pero a diferencia del efectivo o los activos que mejoran la privacidad, las monedas estables operan en cadenas de bloques públicas, lo que permite rastrear su movimiento con las herramientas adecuadas.

Además de la trazabilidad, muchos emisores de monedas estables también tienen la autoridad para congelar, quemar o reemitir tokens, lo que les otorga una capacidad única para neutralizar ganancias ilícitas o devolver fondos robados a las víctimas o a las autoridades gubernamentales.

_Con información de TRM LABS_

Las principales stablecoins representaron al menos el 4% de la capitalización total del mercado cripto durante el 2024 y lo que va de 2025.

Las stablecoins representan el 60% de las transacciones cripto

El reconocido youtuber español Daniel José Santomé Lemus, comúnmente mencionado como Dalas Review, fue denunciado penalmente por la Asociación de Víctimas de Estafas con Criptomonedas. 

Vale recordar que esta organización busca poner en agenda los fraudes en el mundo de los criptoactivos y dar soporte a las víctimas.

Trazando una línea de tiempo, hay que irse a mayo de 2024 cuando el youtuber lanzó PAMBI, un token en la red de Solana. 

En este contexto, Santomé Lemus, quien cuenta con más de 11 millones de seguidores en YouTube y más de 899 mil en la red social X, aseguró que los poseedores de PAMBI se beneficiarían enormemente y como suele suceder con estos casos, muchas personas siguieron sus "consejos" para invertir en dicho token.

~~Sin embargo, tras el lanzamiento, PAMBI se desplomó y perdió alrededor del 80% de su valor inicial.~~ Los usuarios denunciaron públicamente que cuando el token fue listado en el exchange BitMart, wallets vinculadas al equipo de Dalas comenzaron a realizar ventas masivas lo que provocó el colapso de la criptomoneda.

Es por ello que varias personas acusaron a Daniel José Santomé de haber llevado a cabo adelante un rug pull. Como ya mencionamos con el caso $LIBRA, este tipo de fraude ocurre cuando los creadores de un nuevo token atraen a inversionistas con promesas de grandes ganancias, pero rápidamente como su valor aumenta debido al interés de la gente, los creadores retiran todo el dinero acumulado.

**Como era de esperar, el youtuber negó las acusaciones y aseguró que al token PAMBI "lo mandaron abajo los que decidieron vender" y que él no vendió "ni un solo token".** 

Ya en junio del 2024, el youtuber redobló la apuesta y lanzó PAMBI II, un segundo token que tampoco logró un buen desempeño. El criptoactivo pasó de su punto más alto de USD 0,0150 a USD 0,00001891 al momento de redactar esta nota.

~~Hace muy poco se confirmó que una querella fue presentada en los Juzgados de Instrucción de Barcelona contra Daniel José Santomé y los colaboradores de su canal de YouTube. Están acusados de estafa agravada, blanqueo de capitales y pertenencia a una organización delictiva.~~ 

El eje de la denuncia es el presunto fraude relacionado con el lanzamiento de los tokens PAMBI y PAMBI II, así como el pedido de una investigación formal en torno al patrimonio de los denunciados. Esto incluye el rastreo de las transacciones y las cuentas en exchanges de criptomonedas.

Dalas volvió a rechazar las acusaciones y reiteró que él jamás vendió el proyecto como una oportunidad de inversión, sino como un "juego especulativo".

"Yo además dije que era un juego especulativo, no una ‘oportunidad de inversión’, y que los que compran al inicio suelen ser los que más ganan y los de después no siempre. Es así como funcionan las memecoins de mierda y dije siempre que era una memecoin de mierda [términos textuales] que además iba a ser un tutorial para mi canal crypto", expresó.

Lo cierto es que el caso de PAMBI y PAMBI II forman parte de una tendencia más amplia en el [mercado de las memecoins que se encuentra en picada.](https://www.decentralike.com/noticias/las-memecoins-en-picada)

Se trata de uno de los influencers más conocidos de España y está acusado de estafa por la promoción de las memecoins PAMBI II y PAMBI II.

Denuncian por estafa al youtuber Dalas Review

**El Banco Central de la República Argentina (BCRA) confirmó la extensión hasta el 31 de diciembre el alcance de la “Comunicación A 8079″, la cual ~~habilita a los ciudadanos de nuestro país poder cambiar los dólares correspondientes a emisiones antiguas, más conocidos como “cara chica” y los billetes que se encuentren levemente dañados~~ a través de sus bancos y sin ningún costo asociado.**

Desde la entidad oficial informaron que ~~ya fueron ingresados a los bancos unos USD 6.000 millones~~ a través de este sistema. Sin embargo, es importante recordar que ~~las entidades bancarias no están obligadas a recibirlos~~ y su adhesión a este sistema es voluntaria.

Este programa tuvo lugar en el marco del [blanqueo de capitales](https://www.decentralike.com/search/blanqueo) que impulsó el Gobierno Nacional a pesar de que no estaba dirigido exclusivamente a quienes exteriorizaron.

Lo cierto es que el BCRA permite que las entidades financieras locales reciban billetes antiguos o dañados y los depositen en la autoridad monetaria que luego se encarga de enviarlos a Estados Unidos para su destrucción. Este proceso incluye la posterior importación de nuevos billetes en reemplazo de los enviados.

En este sistema el BCRA actúa como intermediario para facilitar el cambio de billetes en lugar de limitarse a proveer dólares a las entidades. ~~Este servicio era prestado solo por bancos internacionales privados~~ con un costo asociado, pero ~~ahora será gratuito para los bancos adheridos al programa hasta el 31 de diciembre de 2025.~~

¿Cómo hay que hacer?

- **Consultar con el banco:** Antes de proceder, los clientes deben verificar si su banco participa en el programa. Si no está adherido, pueden recurrir a otras entidades, como el Banco Nación o algunos bancos provinciales que ya confirmaron adhesión.

- **Depósito de los billetes:** Los clientes pueden realizar el depósito de los billetes por ventanilla y no estarán sujetos a una revisión mayor que el necesario para verificar su autenticidad y comprobar que cumplen con los estándares de integridad establecidos por la Reserva Federal de EEUU. ~~Por ejemplo, un billete no será aceptado si más del 40% está dañado o faltante.~~

- **Opciones tras el depósito:** Los ahorristas pueden optar por dejar los dólares depositados en el sistema bancario o retirarlos en billetes de ediciones más recientes. Cada banco determinará los plazos y condiciones para el retiro de los nuevos billetes.

- **Declaración de los billetes:** En el caso de tenencias no declaradas, los ahorristas deberán incluir esos dólares en un proceso de blanqueo de capitales. Esta etapa no forma parte exclusiva del programa, pero es necesaria para quienes no hayan declarado previamente esos fondos.

Vale recordar que el Banco Central decidió implementar este programa en agosto del año pasado como parte de las políticas económicas del Gobierno, en un contexto en el que se promovía el blanqueo de capitales. 

Las personas que desean cambiar billetes no declarados debieron incluirlos en el régimen que finalizó el 8 de noviembre.

Ya se renovaron USD 6.000 millones con ese sistema. El plazo se extendió hasta el 31 de diciembre.

El Banco Central extiende el programa que admite dólares de "cara chica"

**El Gobierno Nacional ordenó la reapertura de la primera etapa del blanqueo de capitales para aquellos que ya depositaron dinero en efectivo en las Cuentas Especiales de Regularización de Activos (CERA), pero no terminaron de completar el trámite obligatorio.**

Según lo dispuso el Ministerio de Economía, ~~los contribuyentes tendrán tiempo hasta el 6 de diciembre para completar el proceso o quedarán fuera del Régimen de Regularización de Activos.~~

Se trata de la resolución 1289/2024 para permitir que las personas que ingresaron su dinero a los bancos pero no completaron debidamente los trámites puedan hacerlo.

**Vale recordar que el Régimen de Regularización, conocido como blanqueo de capitales, permite por primera vez la inclusión de criptomonedas, siempre que se gestionan a través de un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) que es controlado por la Comisión Nacional de Valores (CNV).**

Mientras sigue avanzando el blanqueo, los depósitos bancarios en dólares, a fines de octubre, registraban un aumento que alcanzó los 12.000 millones y se estima que se han exteriorizado 20 millones en activos digitales. 

Si bien la cifra de capital en criptomonedas es menor en comparación, las empresas del sector destacan que superó las expectativas y valoran positivamente haber sido consideradas en este proceso.

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La normativa dictada por el ministro Luis Caputo argumenta que habiendo finalizado el plazo previsto por ley para la primera etapa del Régimen de Regularización de Activos del país y del exterior, aún hay "motivos de carácter sistémico que no han permitido, en algunos casos, culminar el proceso".

"Resulta menester encomendar a la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) a que dicte las normas que autoricen, ante tales situaciones, a que pueda finalizarse con dicho trámite".

Por tal motivo, se encomienda a la ex AFIP "a dictar las normas que autoricen a los sujetos que hubieran regularizado fondos en el marco del régimen del Capítulo V del Título II de la Ley N° 27.743 de Medidas Fiscales Paliativas y Relevantes, a que, hasta el 6 de diciembre de 2024, inclusive, puedan culminar el proceso de adhesión a ese régimen".

Para entrar al blanqueo se requería completar el trámite de adhesión, depositar el dinero y presentar la Declaración Jurada. Sin embargo, un gran porcentaje de los contribuyentes no completaron estos dos pasos y por ahora no entraron.

Los contribuyentes que no completaron con los trámites correspondientes a la primera etapa del Régimen de Regularización de Activos tendrán tiempo hasta el 6 de diciembre. Así lo dispuso el Ministerio de Economía a través del ARCA (ex AFIP).

Reabren la primera etapa del blanqueo de capitales

**Tal como te [venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/noticias/las-nuevas-fechas-limites-para-ingresar-al-blanqueo-de-capitales) el Gobierno Nacional de Javier Milei tomó una decisión inédita al permitir la declaración de Bitcoins y otros criptoactivos con el objetivo de seguir avanzando en la regulación del ingreso de divisas través del sistema financiero convencional.**

Es iniciativa se había pensado en el 2022, pero la realidad es que no se concretó por diversas factores.

**Cuando falta poco para que finalice este nuevo blanqueo de capitales, ~~los depósitos bancarios en dólares aumentaron en 12.000 millones y se estima que se han exteriorizado 20 millones en activos digitales.~~**

Recordemos que el inicio del blanqueo de capitales en Argentina se dio a mediados de agosto. Desde esa fecha, los depósitos bancarios registraron un incremento de 12.074 millones de dólares, alcanzando un total de 30.682 millones, según el último informe de Portfolio Personal.

**La cifra de capital en criptomonedas es menor en comparación, las empresas del sector destacan que superó las expectativas y valoran positivamente haber sido consideradas en este proceso.**

Al respecto, Julián Colombo, director general de Bitso Argentina, mencionó a iProUP que observaron un aumento significativo en el flujo de nuevos clientes, ya que el 65% de quienes participaron en el sinceramiento fiscal eran usuarios anteriores. Además, el 35% de los nuevos registros en la billetera se producen específicamente por el blanqueo.

**Si bien hubo interés de ingresar al blanqueo por parte de algunas empresas, la mayoría de los registros fueron de individuos, ya que las compañías tienden a usar bitcoins para operaciones diarias, pero les resulta difícil registrarlos como un resguardo de valor.**

También es importante mencionar que el régimen de exteriorización permite la inclusión de criptomonedas, siempre que se gestionan a través de un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) que es controlado por la Comisión Nacional de Valores (CNV).

Se estima que ya se retiraron aproximadamente el 20% de estos depósitos y teniendo en cuenta que no existe un registro unificado del ecosistema cripto en Argentina, estas cifras se reconstruyeron a partir de consultas con las principales empresas del sector, según datos de iProUP.

Un informe de Bitso revela que entre 10 y 15 millones de cuentas virtuales operan en el país y muchas de estas pertenecen a usuarios que tienen más de una cuenta.

**~~En Argentina, el dólar cripto ganó mucho terreno y representa alrededor del 60% de las transacciones realizadas a través de billeteras digitales.~~**

“Por pedido de numerosos bancos y estudios contables y debido al gran interés generado por el Régimen de Regularización de Activos, el Gobierno nacional dispondrá por Decreto, y a efecto de facilitar las tareas administrativas de los actores involucrados, la prórroga para realizar la manifestación de la adhesión al régimen de la Etapa 1, hasta el 31 de octubre de 2024 inclusive”, explicó aquel comunicado del Ministerio de Economía que anunciaba la prórroga del blanqueo.

Etapa 1: desde el 1° de octubre de 2024 y hasta el 31 de octubre de 2024, ambas fechas inclusive. En esta etapa se abona una alícuota del 5% sobre el excedente de US$ 100 mil.

Etapa 2: desde el 1° de noviembre y hasta el 31 de enero de 2025, ambas fechas inclusive. La alícuota es del 10%.

Etapa 3: desde el 1° de febrero de 2025 y hasta el 30 de abril de 2025, ambas fechas inclusive. La alícuota asciende al 15%.

El régimen permite el blanqueo siempre de fondos que estén gestionados a través de un exchange registrado ante la Comisión Nacional de Valores.

Blanqueo de capitales: los argentinos ya declararon $20 millones en Bitcoin

Durante la semana pasada se llevó adelante una jornada internacional de Prevención y Persecución de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo: Desafíos Globales y Soluciones Locales, en la que participó como expositor el presidente de la [Comisión Nacional de Valores (CNV),](https://www.decentralike.com/search/CNV) Roberto E. Silva, junto a representantes de la Unidad de Información Financiera (UIF), el Banco Central de la República Argentina (BCRA) y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), organizada por la Facultad de Derecho de la Universidad de Austral.

El Dr. Silva disertó en el primer panel titulado "El rol de los Reguladores en el Sistema Nacional Antilavado", junto al presidente de la UIF, Ignacio Yacobucci, la directora del BCRA, Silvina Rivarola, y el subdirector de Programas y Normas de Fiscalización de la AFIP, Iván Ochoa.

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**Durante la exposición, el presidente de la CNV brindó detalles de la creación y del procedimiento seguido para concretar el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), facultad otorgada con la sanción de la Ley N° 27.739, condición sine qua non para quienes quieran operar en el mercado.**

Al respecto, el Dr. Silva expresó que “la regulación en la cual estamos trabajando pretende equilibrar la voluntad de no sobrerregular y respetar la innovación, con el mandato legal que nos da la ley que, entre otras cosas, incluye la protección de los inversores”.

**En este sentido, anticipó que ~~“tenemos muy avanzada la regulación de los PSAV y esperamos sancionar una norma que salga a consulta pública prontamente”~~.**

Vale destacar que desde la asunción del presidente Javier Milei, la industria de criptomonedas viene siguiendo de cerca y con mucha expectativa, las decisiones que toma el actual mandatario bajo su gestión.

**En este contexto, la Comisión Nacional de Valores de Argentina fue uno de los organismos que más protagonismo tuvo en estos últimos meses, ~~tras la puesta en marcha del Registro de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) en el que deben inscribirse todas las empresas y personas jurídicas y físicas que deseen prestar servicios de criptoactivos en nuestro país.~~**

La creación del PSAV dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI. 

Según la [información oficial,](https://www.cnv.gov.ar/SitioWeb/ProveedoresServiciosActivosVirtuales/RegistrosPSAV) ya se registraron 83 empresas y 7 personas humanas en el plazo estipulado que podrán operar sin inconvenientes como así también aquellas empresas que tienen su inscripción en curso y desde la CNV confirmaron que el Registro seguirá abierto para nuevas solicitudes por tiempo indefinido.

Desde la creación del PSAV, la CNV tiene facultades para enviar intimaciones a aquellas empresas que operen con criptoactivos en el país y que no se hayan registrado.

**Una de las últimas "grandes incorporaciones" que tiene el registro es la de nada más y nada menos que la del exchange más grande del mundo: [Binance.](https://www.decentralike.com/noticias/binance-es-oficialmente-regulado-en-argentina)**

**De esta forma, y tal como veníamos contando en Decentralike, la regulación continúa avanzando a paso firme en [Argentina](https://www.decentralike.com/search/Argentina) y ~~desde el pasado 12 de septiembre Binance ya está oficialmente regulado en nuestro país.~~**

**Lo cierto es que el registro de Binance llega de la mano de la puesta en marcha del ["Blanqueo de capitales"](https://www.decentralike.com/noticias/comenzo-el-blanqueo-de-capitales-como-impacta-en-las-criptomonedas) que por primera vez alcanza a los activos digitales.**

~~Para la declaración de criptomonedas y activos digitales, se establece como condición fundamental que las mismas estén contenidas dentro de alguno de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) registrados en la Comisión Nacional de Valores. Justamente Binance, ya está oficialmente inscripto y regulado.~~

Vale recordar que la regularización de hasta USD 100.000 de valor de los bienes no tributa. Superado ese monto, se aplica la alícuota correspondiente sobre el excedente que va desde el 5% hasta el 15%, dependiendo el caso.

Lo afirmó el presidente de la Comisión Nacional de Valores, Roberto E. Silva. Fue durante un encuentro con la UIF, el BCRA y la AFIP.

“Tenemos avanzada la regulación de PSAV y esperamos una norma que salga a consulta pública"

**El Gobierno Nacional de Javier Milei anunció que prorrogará, a través de un decreto, los plazos para adherir al [blanqueo de capitales,](https://www.decentralike.com/search/Blanqueo%20de%20capitales), uno de los artículos más importantes del paquete fiscal.**

**Tal como te venimos contando en Decentralike, entre la gran variedad de bienes que la nueva reforma fiscal permite adherir a este régimen de regularización, ~~se encuentran por primera vez “las criptomonedas, criptoactivos y otros bienes similares”~~ que estén ubicados en Argentina.**

“Por pedido de numerosos bancos y estudios contables y debido al gran interés generado por el Régimen de Regularización de Activos, el Gobierno nacional dispondrá por Decreto, y a efecto de facilitar las tareas administrativas de los actores involucrados, la prórroga para realizar la manifestación de la adhesión al régimen de la Etapa 1, hasta el 31 de octubre de 2024 inclusive”, explica el comunicado del Ministerio de Economía. Ahora la medida deberá ser oficializada a través de un decreto publicado en el Boletín Oficial.

**Etapa 1: desde el 1° de octubre de 2024 y hasta el 31 de octubre de 2024, ambas fechas inclusive. En esta etapa se abona una alícuota del 5% sobre el excedente de US$ 100 mil.**

**Etapa 2: desde el 1° de noviembre y hasta el 31 de enero de 2025, ambas fechas inclusive. La alícuota es del 10%.**

**Etapa 3: desde el 1° de febrero de 2025 y hasta el 30 de abril de 2025, ambas fechas inclusive. La alícuota asciende al 15%.**

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El comunicado destaca que las personas que deseen podrán depositar su dinero en un banco hasta el 31 de octubre inclusive y podrán retirarlo a partir del 1 de noviembre. El efectivo regularizado hasta el 30 de septiembre podrá ser retirado parcial o de forma total a partir del 1 de octubre. En tanto, a partir del día en que se retira cualquier monto en efectivo no se podrán regularizar montos adicionales.

**También como [te contamos en Decentralike,](https://www.decentralike.com/noticias/blanqueo-de-capitales-bancos-comienzan-a-ofrecer-la-apertura-de-cuentas-especiales) algunos bancos tradicionales como el Santander Río comenzaron a notificar a sus clientes para ofrecerles la apertura de una "Cuenta Especial de Regularización de Activos (CERA)".**

La Cuenta Especial de Regularización de Activos (CERA) es una cuenta bancaria especial que deben abrir aquellos contribuyentes que quieran regularizar dinero para entrar al blanqueo de capitales. Estas cuentas deberán ser puestas a disposición por los bancos comerciales y se pueden abrir por internet, mediante home banking, o personalmente a través de sus sucursales.

El Ministerio de Economía anunció a través de un comunicado que prorrogará un mes la fecha límite para ingresar al Régimen de Regularización de Activos. Conocé los detalles.

Las nuevas fechas límites para ingresar al blanqueo de capitales

**Tal como veníamos anticipando en Decentralike, la regulación continúa avanzando a paso firme en [Argentina](https://www.decentralike.com/search/Argentina) y hace algunas horas se confirmó que [Binance,](https://www.decentralike.com/search/Binance) el exchange más grande del mundo, ya está oficialmente inscripto en el [Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).](https://www.cnv.gov.ar/SitioWeb/ProveedoresServiciosActivosVirtuales/RegistrosPSAV)**

El pasado 3 de junio, finalizó el plazo que la Comisión Nacional de Valores (CNV) había dispuesto para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.

En consecuencia, ~~los PSAV que no hayan presentado dicha solicitud a través del sitio web de CNV, se deberán abstener de realizar operaciones hasta tanto se encuentren inscriptos en el Registro.~~ 

Si bien el plazo había finalizado, desde la CNV informaron que continúan trabajando en las solicitudes presentadas hasta el 3/6 por parte de los PSAV, quienes podrán seguir operando. El registro continuará abierto para nuevas solicitudes", aclararon.

**Y en este sentido, ~~el último exchange en concretar su registro ante la CNV fue justamente Binance, que a partir de ahora, estará regulado oficialmente en Argentina.~~**

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**Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.**

Según la información actualizada, ~~ya se registraron 76 personas jurídicas, entre ellas Binance, y 7 personas humanas. La CNV tiene facultades para enviar intimaciones a aquellas empresas que operen con criptoactivos en el país y que no se hayan registrado.~~

La nueva reglamentación dispuesta por el ente regulador argentino establece que las empresas, personas o plataformas que no se inscriban debiendo hacerlo, “deberá abstenerse de realizar en el país cualquiera de las actividades u operaciones comprendidas” en la ley sancionada por el Senado. La norma alcanza al intercambio de activos virtuales con monedas convencionales; activos virtuales entre sí; su transferencia, custodia o administración o, también, la provisión de servicios financieros vinculados a los activos virtuales.

**Las principales plataformas que operan criptomonedas en Argentina, ya venían manifestándose a favor de una reglamentación para que la actividad tenga mayor previsibilidad para funcionar.**

**De esta forma, y tal como nos anticipó [Tony Buet](https://www.decentralike.com/noticias/ya-son-35-las-empresas-registradas-para-operar-criptomonedas-en-argentina) en diálogo con Decentralike, Binance finalmente fue regulada en Argentina.**

**El registro de Binance llega de la mano de la puesta en marcha del denominado ["Blanqueo de capitales"](https://www.decentralike.com/noticias/comenzo-el-blanqueo-de-capitales-como-impacta-en-las-criptomonedas) que por primera vez alcanza a los activos digitales.**

El Gobierno Nacional ya puso en marcha la reglamentación del blanqueo de capitales. Allí se fijan las condiciones para la exteriorización de toda clase de activos que no se encuentran declarados.

En este sentido, ~~para la declaración de criptomonedas y activos digitales, se establece como condición fundamental que las mismas estén contenidas dentro de alguno de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) registrados en la Comisión Nacional de Valores (CNV). Justamente Binance, ya está oficialmente inscripto y regulado.~~

Vale recordar que la regularización de hasta USD 100.000 de valor de los bienes no tributa. Superado ese monto, se aplica la alícuota correspondiente sobre el excedente que va desde el 5% hasta el 15%, dependiendo el caso.

Se deberá tener en cuenta el valor de mercado al 31 de diciembre de 2023 o su valor de adquisición, el que fuera mayor, convertido al Tipo de Cambio de Regularización.

**Recordemos que hay cuatro puntos claves a tener en cuenta en el marco de la regulación de las criptomonedas y activos virtuales:**

- La regularización de hasta USD 100.000 de valor de los bienes no tributa. Superado ese monto, se aplica la alícuota correspondiente sobre el excedente.

- La regularización de activos importa la liberación de responsabilidad por infracciones y/o delitos tributarios, cambiarios y aduaneros que tuvieran origen en los activos regularizados.

- También libera del pago de impuestos (IVA, Ganancias, etc) que oportunamente se hubieran omitido ingresar.

- El plazo para adherirse se extiende hasta el 30 de abril de 2025.

**El registro de Binance ante la CNV sin dudas marca un precedente y ratifica la decisión del exchange más grande del mundo de seguir operando en Argentina bajo las regulaciones actualmente vigentes.**

El exchange más grande del mundo ya está inscripto en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).

Binance es oficialmente regulado en Argentina

**En [Argentina,](https://www.decentralike.com/search/Argentina) la industria de criptomonedas crece a pasos agigantados y los ciudadanos se animan a apostar cada vez más a los activos digitales para tratar de surfear de la mejor manera una histórica inflación que no permite previsibilidad y en muchos casos demasiadas oportunidades para generar un ahorro acorde a la coyuntura actual.**

Uno de los datos interesantes que permiten tratar de entender un poco más este escenario son ~~las descargas de aplicaciones de criptomonedas que se registraron durante el primer semestre de este 2024 que superó la cifra de 2 millones,~~ según un informe de Lemon Cash. 

Asimismo, el análisis refleja el fuerte posicionamiento que viene teniendo Argentina en materia de adopción con respecto a otros países América Latina teniendo en cuenta que, según el informe, ~~4 de cada 10 personas que abren una app cripto en la región, lo hacen desde nuestro país.~~

El análisis destaca que ~~durante este primer semestre, hay un 12% más de usuarios que en 2023 y ya son 55 millones de usuarios en la región de América Latina.~~

Tanto Lemon como Binance son una de las aplicaciones más utilizadas en nuestro país y entre ambas plataformas captan el 75% de las sesiones de apps cripto en ese país.

El informe de Lemon confirma que ~~el 5 de agosto de 2024 fue el día que más Bitcoin se compró en la aplicación de Lemon, superando las 706 mil órdenes de compra y generalmente estas operaciones se realizan cuando el valor de la principal criptomoneda cae.~~ 

**“Mientras los inversores globales esperan la evolución de los mercados, en Argentina la reacción es distinta: las personas, acostumbradas a la volatilidad económica del país, ven a Bitcoin como una reserva de valor y aprovechan las grandes caídas para comprar más”, Lemon Cash.**

~~El mismo informe señala que estas compras superaron en un 81% las mismas transacciones del año anterior.~~

**Bitcoin es la criptomoneda líder dentro de la plataforma con un 41.7% mientras que USDC y USDT ocupan el segundo lugar en posesiones dentro de las wallets de los usuarios, llegando a representar un 40.7% de los activos.**

Ethereum es el tercer activo con mayor presencia en las cuentas de Lemon, llegando a acaparar un 10.26% del total de criptoactivos. En esta diversidad, cierra el ciclo Solana con un 2.84% de presencia en las tenencias.

**Argentina viene transitando un año con muchísimos hechos importantes como los avances de regulación implementados por la Comisión Nacional de Valores que creó un [Registro para Proveedores de Servicios de Activos Digitales](https://www.decentralike.com/search/Registro%20de%20Proveedores%20de%20Servicios%20de%20Activos%20Virtuales) que deberán estar legalmente constituidos e inscriptos ante la CNV. Deben cumplir una serie de requisitos que van de la mano con las recomendaciones de GAFI.**

Además, hace muy poco tiempo [se conformó](https://www.decentralike.com/noticias/argentina-se-creo-la-primera-empresa-con-aporte-de-capital-en-criptomonedas) una Sociedad con capital aportado en criptomonedas. Este hecho fue bastante interesante y celebrado por el sector cripto ya que es un cambio sólido de paradigma en este sentido. 

**También vale recordar que ya se puso en marcha el [Blanqueo de Capitales](https://www.decentralike.com/noticias/comenzo-el-blanqueo-de-capitales-como-impacta-en-las-criptomonedas) ~~que incluye, por primera vez, a los activos digitales.~~ Los exchanges e [instituciones bancarias](https://www.decentralike.com/noticias/blanqueo-de-capitales-bancos-comienzan-a-ofrecer-la-apertura-de-cuentas-especiales) ya comenzaron a informar a sus clientes.**

Ya son miles de usuarios argentinos que se contactaron con los diversos exchanges para regularizar sus activos digitales mientras el Gobierno, como suele suceder en gran parte del mundo, "promueve" (para muchos es una forma más de control sobre los capitales de sus usuarios) combatir el lavado de dinero.

Se registraron más de 2 millones de descargas de aplicaciones de criptomonedas durante el primer semestre de este 2024.