**La comisión investigadora del caso [$LIBRA](https://www.decentralike.com/search/$LIBRA) se reunirá desde las 16:00 de este miércoles en lo que podría ser la última oportunidad para designar autoridades y avanzar con la investigación que busca determinar las responsabilidades que tuvo la escandalosa promoción que realizó el presidente Javier Milei.**

La tarea de la comisión, que en los papeles podría derivar en un juicio político contra el presidente Javier Milei, pero que en la práctica no sucederá, se encuentra paralizada por el empate entre el oficialismo y la oposición.

La reunión está prevista para las 16 y será coordinada por el secretario administrativo Adrián Pagán. Su designación fue la salida transitoria que ofreció el presidente de la Cámara de Diputados, Martín Menem, y que fue aceptada por los jefes de los bloques opositores.

El bloque opositor de Unión por la Patria convocó a la secretaria general de la Presidencia, Karina Milei, imputada en la causa por su participación en la coordinación de reuniones entre su hermano y los empresarios cripto que habrían organizado la promoción del token. 

En la investigación judicial también se busca esclarecer si estos empresarios incluso le habrían pagado a la funcionaria para garantizar la promoción presidencial de $LIBRA.

**Sin embargo, en la oposición no hay ninguna expectativa de que Karina Milei se presente, ya que su ausencia no conlleva sanción alguna. Tampoco se espera la asistencia de otros citados, como los empresarios cripto y organizadores del Tech Forum, Mauricio Novelli y Manuel Terrones Godoy, ni la del exdirector de la Comisión Nacional de Valores, Sergio Morales.**

También está descartada la presencia del presidente Javier Milei que fue citado por el Frente de Izquierda en una lista que incluye al empresario estadounidense Hayden Davis. A Davis, la citación le llegó a través de sus abogados en Argentina, y aunque existe la posibilidad de que participe por Zoom, su presencia sería una sorpresa.

Sí está casi confirmada la presencia de figuras relacionadas a la tecnología como Fernando Molina y Santiago Siri, al igual que los querellantes Martín Romero y Maximiliano Firtman.

**Novelli complicado**

**Hace tres días, peritos informáticos que colaboran con la Justicia de nuestro país en la investigación detectaron que uno de los protagonistas del escándalo, Mauricio Novelli, eliminó decenas de archivos de al menos uno de los dispositivos electrónicos secuestrados durante los allanamientos.** 

El borrado de los archivos electrónicos consta en un informe pericial que el Laboratorio de Análisis Técnico de Informática del Ministerio Público remitió al fiscal federal Eduardo Taiano. Incluyó precisiones sobre el contenido de pendrives, computadoras y otros dispositivos que pertenecen a Novelli y otros imputados por la presunta comisión de un desfalco junto al “empresario” estadounidense Hayden Mark Davis, por cientos de millones de dólares.

“En caso de resultar de interés, se deberá ejecutar un proceso de carving en esta imagen forense, en pos de intentar recuperar carpetas y archivos eliminados”, indicaron los expertos, según consta en la copia del informe que obtuvo LA NACION.

Según informó dicho medio, “Hayden Davis afirmó en unas de las entrevistas que Milei habría grabado un video para apoyar el lanzamiento de $LIBRA que al final no se difundió y jamás apareció. Si es como dice Davis, ¿dónde está ese video? ¿Quién lo tiene? ¿Puede ser uno de esos archivos eliminados? No sabemos, pero hay que verificarlo”.

Sin embargo, el material eliminado de al menos uno de los dispositivos electrónicos es apenas una de las preguntas sin respuesta que surgen de la investigación judicial. 

En este sentido, falta determinarse cómo entró y salió de Argentina uno de los responsables tecnológicos del lanzamiento de la criptomoneda, Julián Peh, o quién actuó nexo del entonces asesor de la Comisión Nacional de Valores (CNV), Sergio Morales, dentro del Gobierno.

_Con información de La Nación y Perfil_

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Tras un empate que paralizó su conformación, se vuelve a reunir el cuerpo de 28 legisladores sin consenso sobre la presidencia.

Se reactiva la comisión investigadora por $LIBRA

**[Nexo,](https://www.decentralike.com/search/nexo) el banco cripto más grande del mundo, anunció oficialmente el retorno de sus operaciones en Estados Unidos, tras dos años de complicaciones regulatorias que forzaron su salida.**

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"Estados Unidos ha vuelto y también Nexo", confirmó el domingo el cofundador de Nexo Antoni Trenchev durante un encuentro con la prensa en Bulgaria junto Donald Trump Jr.

<blockquote class="twitter-tweet"><p lang="en" dir="ltr">Nexo is coming back to the USA, where the growing importance of digital assets nurtures bold innovation and leadership.<br><br>Proud to be part of the momentum as we deliver our pioneering suite of products to U.S. clients.<br><br>Full story below.<a href="https://t.co/wQUFjKRzUl">https://t.co/wQUFjKRzUl</a></p>&mdash; Nexo (@Nexo) <a href="https://twitter.com/Nexo/status/1916814760407978321?ref_src=twsrc%5Etfw">April 28, 2025</a></blockquote> <script async src="https://platform.twitter.com/widgets.js" charset="utf-8"></script>

Gracias a la visión y el liderazgo del presidente Donald J. Trump, su administración y su familia, Estados Unidos vuelve a ser un lugar donde la innovación se promueve, no se reprime. Un lugar donde se celebra a los pioneros. Nexo regresa a Estados Unidos más fuerte, más inteligente y con la determinación de triunfar, añadió.

Donald Trump Jr. enfatizó la creciente importancia de las criptomonedas y los activos digitales para Estados Unidos, destacando su papel en el fortalecimiento del liderazgo económico y asegurando que Estados Unidos permanezca a la vanguardia del avance tecnológico. 

![4.png](https://ik.imagekit.io/decentralike/prod/4_bee9a252d3_5tkLTeiOp.png)

"Creo que las criptomonedas son el futuro de las finanzas", afirmó Donald Trump Jr.
"Vemos la oportunidad para el sector financiero y queremos asegurarnos de traerla de vuelta a Estados Unidos", añadió.

Donald Trump Jr. subrayó además la necesidad de un entorno regulatorio favorable que empodere a los empresarios y asegure la competitividad del país en la economía digital.

"La clave de todo lo relacionado con las criptomonedas será el marco regulatorio", afirmó Donald Trump Jr.

Encabezado por Donald Trump Jr. y Gila Gamliel, el exclusivo evento reunió a la élite empresarial mundial, figuras destacadas de los sectores internacionales de inversión e innovación.

"En el mundo actual, la tecnología elimina las barreras geográficas y culturales", afirmó Gila Gamliel, Ministra de Innovación, Ciencia y Tecnología de Israel. 
La cooperación internacional no solo es beneficiosa, sino esencial para el éxito. En Israel, estamos construyendo vínculos sólidos que unen a países, industrias y científicos, mientras forjamos juntos nuestro futuro", añadió.

Con 11 mil millones de dólares en activos bajo gestión, el reingreso de Nexo a los EE. UU. se produce en medio de un renovado optimismo y un impulso empresarial, posicionando a la empresa para ofrecer su gama completa de productos de activos digitales a los clientes estadounidenses en un entorno favorable. 

Los clientes minoristas e institucionales tendrán acceso a las ofertas distintivas de Nexo, que incluyen cuentas de ahorro en criptomonedas de alto rendimiento, líneas de crédito respaldadas por activos, operaciones avanzadas y soluciones de liquidez de grado institucional.

![token.jpg](https://ik.imagekit.io/decentralike/prod/token_7c0cfc7d8a_jgsjf4nkqY.jpg)

**Tras el anuncio oficial, el token Nexo subió inmediatamente más de un 10%.**

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"Estados Unidos ha vuelto y también Nexo", dijo el cofundador Antoni Trenchev en un evento de prensa el domingo en Bulgaria con Donald Trump Jr.

Nexo regresa a Estados Unidos

**[Nexo,](https://www.decentralike.com/search/Nexo) el banco de criptomonedas más grande del mundo, anunció una alianza con Sphere, una plataforma de pagos, para generar una integración de pagos comerciales transfronterizas basados en blockchain.** 

La idea de esta alianza entre Nexo y Sphere es poder acompañar a las empresas de Latinoamérica para combatir la inflación.

Según informaron, ~~el convenio apunta a que los pagos tengan liquidación instantánea, a través de una infraestructura escalable en países como Argentina, Brasil y México, donde hay una mayor adopción de stablecoins.~~

<blockquote class="twitter-tweet"><p lang="en" dir="ltr">Nexo is partnering with <a href="https://twitter.com/sphere_labs?ref_src=twsrc%5Etfw">@sphere_labs</a> to redefine cross-border business payments, bringing faster, cost-efficient solutions to businesses in high-inflation markets.<br><br>Together, we&#39;re working on a near-instant settlement solution – cutting out delays and inefficiencies. 🧵 <a href="https://t.co/nBY4EtJb2F">pic.twitter.com/nBY4EtJb2F</a></p>&mdash; Nexo (@Nexo) <a href="https://twitter.com/Nexo/status/1895113245104710004?ref_src=twsrc%5Etfw">February 27, 2025</a></blockquote> <script async src="https://platform.twitter.com/widgets.js" charset="utf-8"></script>

Nexo y Sphere se comprometieron a gestionar fluctuaciones monetarias, agilizar operaciones de tesorería y reducir o eliminar la dependencia de intermediarios.

**¿Quiénes se verán beneficiados?** ~~Los clientes a los que apunta esta alianza son las empresas, FinTechs, e instituciones financieras.~~ La colaboración mejorará el conjunto de servicios de Nexo, incluidas las cuentas personales en dólares, o préstamos respaldados por criptomonedas.

Vale recordar que, durante el 2024, ~~Latinoamérica tuvo un aumento de 116% en adopción de criptomonedas. El convenio también permitirá reducir los tiempos de liquidación de días a horas.~~ 

También vale decir que no son ninguna novedad los problemas que hasta hoy siguen enfrentando las empresas de la región para poder realizar pagos transfronterizos como los intermediarios, el alto costa de las tarifas y las demoras registradas en el momento de la liquidación. 

El anuncio llega mientras las stablecoins representan el 75% del volumen total de transacciones en blockchain. En el último año, las stablecoins superaron los USD 200 mil millones de dólares en capitalización de mercado.

“Las economías latinoamericanas se enfrentan a una inflación y una volatilidad cambiaria considerables. Al unir fuerzas, podemos ofrecer un entorno seguro y optimizado para todo, desde las transacciones B2B cotidianas hasta las liquidaciones a gran escala, lo que reduce significativamente el tiempo y los gastos generales que afrontan las empresas”, expresó Arnold Lee, CEO de Sphere.

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El banco de criptomonedas más grande del mundo anunció una alianza con la plataforma de pagos, Sphere, para diseñar una integración de pagos comerciales transfronterizos basados en blockchain.

Nexo fortalece pagos transfronterizos

**[Nexo,](https://www.decentralike.com/search/Nexo) el banco de criptomonedas más grande del mundo, ~~oficializó los cambios en sus Términos y Condiciones~~ donde estableció nuevos intereses, montos mínimos de operación y tarifas en sus servicios de intercambio.**

Finalmente llegó el día donde el banco cripto más conocido, con mayor trayectoria y cantidad de usuarios, empezó a hacer grandes cambios en su dinámica.

**Tony Buet, CEO de [Cyber Emprendedor](https://www.youtube.com/@CyberEmprendedor) y Decentralike, viene hablando desde el 2018 de Nexo. En un [nuevo video](https://www.youtube.com/watch?v=By_3Amz7ke4) publicado hace algunas horas, repasó detalle por detalle del mail que envió Nexo a sus usuarios hace cinco días atrás donde comentan los nuevos términos y condiciones que, vale decir, afectará a una gran mayoría de personas.**

Está claro que con los nuevos cambios, a muchos les generará más confianza tener el dinero depositado en el banco y, a otros, un mayor problema. Todo indica que Nexo apunta a brindar sus mejores servicios y beneficios a los clientes que mayor confianza depositan en el banco cripto.

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Lo primero que hay que saber es que, ~~si ya tenés una cuenta en Nexo con dinero, los nuevos términos entrarán en vigencia en 30 días.~~ 

Entre las modificaciones, vale decir que, si bien no es un requisito, ~~a partir del 22 de febrero, los clientes existentes con un saldo de USD 5.000 dólares o más, se van a beneficiar de las características y condiciones más completas de Nexo; por ende, podrán seguir generando la misma cantidad de intereses y se mantendrán igual que antes.~~ Dichos usuarios, pasarán a ser “prioritarios”. 

El mail oficial señala que “mantener un saldo de USD 5.000 o más le permite disfrutar de la gama completa de beneficios de Nexo y de las ventajas del Programa de lealtad, que han sido la piedra angular de nuestra experiencia de usuario”, destaca el correo oficial del banco cripto.

Si bien desde Nexo aclararon que “si el saldo de su cuenta cae por debajo de esta recomendación, aún tendrá acceso a la plataforma Nexo y a la mayoría de los productos y servicios", es importante remarcar que ~~a desde el 23 de enero del 2025, todas las personas que se crearon una cuenta nueva en Nexo, no van a poder generar intereses salvo que depositen USD 5.000 dólares. En ese caso, también vas a obtener el beneficio de base, plata, oro y platino.~~ 

Si el 22 de febrero, un usuario posee, por ejemplo, USD 4.500 dólares, ~~Nexo te otorgará siete días para que vos completes el monto de USD 500 dólares; caso contrario, dejarás de generar intereses.~~

**Actualizaciones de ahorro**

Por otro lado, Nexo informó a sus clientes que se encuentran “actualizando el flujo de ingresos pasivos en los ahorros flexibles y a plazo fijo mediante la introducción de un sencillo paso de confirmación en el Centro de ahorros y la configuración de ahorros. Con unos pocos clics, los clientes pueden verificar que siguen participando en las oportunidades de ingresos de Nexo. El nuevo flujo le brinda un mayor control sobre la función.”

En este sentido, comentaron que “para una transición sin problemas, continuará ganando intereses automáticamente durante los próximos 30 días, lo que garantiza que disfrute de beneficios ininterrumpidos mientras revisa el flujo." 

Durante este período, ~~los clientes "pueden confirmar su participación activando la función de ganancias durante los próximos 365 días. Si no realiza ninguna acción antes del 22 de febrero, sus beneficios de ingresos pasivos se pausarán. Tenga la seguridad de que puede volver a habilitarlos fácilmente incluso después del 22 de febrero.”~~

Con esta información oficializada por Nexo, los clientes que cuentan con USD 5.000 dólares (o más) lo que deben hacer es ingresar a su cuenta y confirmar sus preferencias de ingresos pasivos una vez al año. La decisión básicamente es _renovar o dejar de ganar intereses._

“Este enfoque le permite tiempo para revisar y decidir cuando le resulte conveniente, manteniendo al mismo tiempo el control sobre sus preferencias” sostienen desde Nexo.

**El tercer gran cambio de Nexo tiene que ver con la “Estructura de tarifas actualizada para ciertos servicios”.**

Este último punto es, quizás, uno de los más "cuestionados" por los clientes de Nexo. 

El mail oficial señala que “a medida que nuestra infraestructura avanza, optimizamos continuamente los costos de administración de los activos digitales y otros servicios. ~~En concreto, después de nuestra última revisión, estamos actualizando nuestra tabla de tarifas. Algunas actualizaciones entran en vigor de inmediato, mientras que otras tarifas de servicio entrarán en vigor el 22 de febrero de 2025”~~.

**Las actualizaciones de tarifas relevantes y cuándo se aplican:**

- Swaps instantáneos y compras recurrentes: las transacciones de menos de USD 250 están sujetas a una tarifa y se aplica un umbral mínimo de USD 10.

- Pedidos entre USD 10 y USD 100: la tarifa es de USD 0,99.
- Pedidos entre USD 100 y USD 250: la tarifa es de USD 1,99.

~~Si superas los USD 250, la transacción es sin costo.~~

“Tenga en cuenta que los Términos de servicio actualizados entran en vigencia a partir del 22 de febrero de 2025 y se alinean con nuestro objetivo de brindar servicios refinados, maduros y centrados en la calidad. Si continúa utilizando los Servicios de Nexo después de esta fecha, acepta estos términos.”

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El banco cripto más grande del mundo actualizó sus términos y condiciones con importantes modificaciones. Los usuarios que tengan menos de USD 5.000 dólares en su cuenta, dejarán de generar intereses. Los detalles.

Nexo ya no generará intereses a ciertos clientes

**Bybit, una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más importantes del mundo, se suma como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y operador de tarjetas en Argentina, regulada por la Unidad de Información Financiera (UIF).**

De esta forma, Bybit podrá ofrecer sus servicios en Argentina como el comercio de criptomonedas y tarjetas respaldadas por criptoactivos. Para ello, deberá cumplir las regulaciones nacionales.

Desde Bybit indicaron que la reciente creación del registro PSAV en Argentina "significa un paso progresivo hacia la regulación de la industria de las criptomonedas. La inclusión de Bybit en este registro subraya su compromiso de cumplir con las regulaciones locales y brindar una plataforma segura y que cumpla con las normas para sus usuarios."

Al respecto, Ben Zhou, cofundador y director ejecutivo de Bybit expresó que "estamos muy contentos de convertirnos en un VASP registrado y emisor de tarjetas en Argentina, y tomamos el cumplimiento con seriedad. Este logro marca un importante paso adelante en nuestra misión de brindar servicios de activos digitales accesibles y seguros a los usuarios de todo el mundo y nuestro compromiso contra el crimen financiero. Bybit se compromete a apoyar el crecimiento económico de Argentina y empoderar a sus ciudadanos a través de las capacidades de pago y el potencial de la tecnología blockchain".

**[Tal como te venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/search/Registro%20de%20Proveedores) ya finalizó el plazo que la Comisión Nacional de Valores (CNV) había dispuesto para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.**

Sin embargo, el registro sigue abierto. Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.

Lo cierto es que Bybit se suma a otras empresas como Nexo, el banco cripto más grande del mundo. En este escenario, el fundador de Cyber Emprendedor y Decentralike, Tony Buet, concretó una [entrevista exclusiva](https://www.decentralike.com/noticias/como-nexo-enfrenta-la-regulacion-cripto-en-argentina-1) con Stella Zlatareva, integrante del equipo Communications Manager de Nexo, quien detalló las formas en las que este banco cripto más grande del mundo se adaptó a las nuevas regulaciones impuestas por el Gobierno Nacional de Javier Milei.

Desde Nexo también destacaron que ~~"la comunidad de Argentina es muy interesante porque es uno de los países con mayor adopción de criptomonedas en el mundo donde el promedio global de adopción es el 12% y en Argentina este número es casi de 24%. Es decir, ¼ de la población posee criptomonedas y las usan; los activos preferidos son Bitcoin, Ethereum y las stablecoins."~~

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El exchange confirmó hoy su registro como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y operador de tarjetas en Argentina. Deberá cumplir las regulaciones de la CNV y la UIF.

Argentina: Bybit se suma como PSAV y operador de tarjetas

[Tal como te venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/search/Nexo) ya finalizó el plazo de 45 días que la Comisión Nacional de Valores (CNV) había dispuesto para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. 

**Sin embargo, el registro sigue abierto. Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.**

**En este escenario, el fundador de [Cyber Emprendedor](https://www.youtube.com/@CyberEmprendedor) y [Decentralike,](decentralike.com) Tony Buet, concretó una entrevista exclusiva con Stella Zlatareva, integrante del equipo Communications Manager de Nexo, quien detalló las formas en las que este banco cripto más grande del mundo se adaptó a las nuevas regulaciones impuestas por el Gobierno Nacional de Javier Milei.**

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Stella es parte del equipo de comunicaciones de Nexo y forma parte de la empresa desde hace más de cuatro años y recordó que "Nexo ofrece un universo digital de servicios con un completo de productos y servicios como comprar más de 70 criptomonedas, ganar tasas en Bitcoin y hasta un 16% de ganancias en stablecoins. También pueden intercambiar, comprar y vender criptomonedas y activos digitales. Además, también se pueden comprar futuros para tener exposición al precio de cualquier activo y lo más interesante es que todo se puede hacer a través de una interfaz de usuarios súper limpia y simple que simplemente funciona para sus respectivos usuarios."

En este sentido, destacó que ~~"la comunidad de Argentina es muy interesante porque es uno de los países con mayor adopción de criptomonedas en el mundo donde el promedio global de adopción es el 12% y en Argentina este número es casi de 24%. Es decir, ¼ de la población posee criptomonedas y las usan; los activos preferidos son Bitcoin, Ethereum y las stablecoins."~~

**Asimismo, sostuvo que "los argentinos utilizan las criptomonedas para invertir, compras diarias y para remesas. Creo que la confianza en el país es bastante alta en los activos digitales, aunque la economía del país sigue enfrentando desafíos y la inflación se mantiene alta, ~~la adopción de criptomonedas demuestra una fuerza y adaptabilidad de los argentinos."~~**

**Seguridad y regulación como prioridades**

Stella fue consultada sobre los procedimientos que lleva adelante Nexo para garantizar todas las medidas de seguridad necesarias y coincidió en que “es un gran tema. El gobierno argentino dictó normas y regulaciones para asegurar un sistema que funcione y son las regulaciones para los proveedores de servicios de activos virtuales y el propósito de este marco que el Gobierno introdujo es prevenir el lavado de dinero y la financiación de terrorismo con criptomonedas y es una responsabilidad para todas las empresas e individuos que proveen servicios de criptomonedas porque las normas no son solo para empresas sino también para personas."

La integrante del equipo de Comunicaciones de Nexo recordó que "estas empresas como Nexo y otras que operan en el país tienen que comprobar quiénes son sus clientes y de dónde viene su dinero. Esto es un proceso normal que sucedió en muchos países y el propósito es cuidar a la gente que usa criptomonedas."

Es por ello que remarcó que ~~"Nexo quiere ser transparente, honesto, y seguir las reglas vigentes. Hoy contamos con un muy buen sistema para conocer a los clientes y revisar el origen del dinero. Las empresas deben validar sus estándares existentes (o no) para cumplir con las regulaciones y es importante que esto suceda".~~

**A su vez, destacó como “muy positivo que después de años de incertidumbre a normativas en toda la industria cripto del mundo, que la Comisión Nacional de Valores de Argentina comience a implementar estas regulaciones que son claras. Ahora cada empresa y persona sabe qué tiene que hacer. Según la resolución, las personas y empresas que proveen servicios relacionados con los activos digitales deben anotarse en el registro de proveedores para continuar operando. Esta medida responde a las recomendaciones de GAFI y el propósito es prevenir el lavado de dinero".**

>Según comentó Stella Zlatareva, "el registro inicial es una medida identificatoria y hay planes en el futuro para introducir una supervisión mucho más profunda y la posible creación de una licencia formal. El proceso tiene dos fases: el primer paso es inscribirse en el registro de proveedores de la CNV y el segundo paso es registrarse como entidad reportante ante la Unidad de Información Financiera (UIF)".

Sin embargo, aclaró que ~~"este proceso de registro no afecta a los usuarios y tiene como objetivo proteger a inversores y brindar seguridad y estabilidad al mercado. Después de registrársete ante la UIF, Nexo está sujeto, entre otras cosas, a la introducción de políticas y a la realización del Conoce a tu cliente (KYC). También tenemos la obligación de realizar reportes mensuales ante la UIF y reportar las transacciones sospechosas.~~

**Zlatareva precisó que "los reportes mensuales incluyen un informe que contiene todas las operaciones que superen un cierto monto alrededor de 6 salarios mínimo vital y móvil que implica aproximadamente a USD 1.600 dólares."**

**¿Qué pasa con AFIP?**

Consultada sobre cómo actúa Nexo ante la AFIP y el manejo de la información de sus clientes, expresó, en modo de broma, que “hay dos cosas seguras en la vida: la muerte y los impuestos. Sé que la legislación argentina introdujo registros ante la CNV y la UIF."

Sin embargo, aclaró que ~~"estas regulaciones buscan garantizar que los proveedores buscan con estándares internacionales y estas son las medidas principales hasta ahora. Las regulaciones actuales se centran en estos dos registros. En cuanto a la AFIP, no tenemos información específica sobre requisitos adicionales.~~

**De esta forma, se entiende que las empresas como Nexo no tienen la obligación concreta de presentar reportes ante AFIP ya que el objetivo (por ahora) es el controlar el lavado de dinero, la financiación a grupos terroristas y cumplir con las normativas internacionales dispuestas por organismos como GAFI.**

Finalmente, Zlatareva anticipó que "queremos poder ofrecerles nuestros servicios de la mejor manera posible y al mismo tiempo cumplir con todas las reglas de juego. Estamos comprometidos a seguir creando productos y servicios que se ajusten a lo que los argentinos necesitan y que sean seguros y fáciles de usar. Nuestra meta es ayudar a la gente en Argentina para poder hacer crecer y cuidar su dinero."

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El banco cripto más grande del mundo brindó detalles del proceso operativo que llevan adelante para cumplir con las regulaciones nacionales sin descuidar los fondos de sus clientes. Las diferencias que hay entre la UIF y AFIP, en esta nota.

¿Cómo Nexo enfrenta la regulación cripto en Argentina?

[Tal como te venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/noticias/ya-son-35-las-empresas-registradas-para-operar-criptomonedas-en-argentina) **finalizó el plazo de 45 días que la Comisión Nacional de Valores (CNV) dispuso para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.**

Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.

Según la información preliminar, ~~hasta el momento son alrededor de 40 las empresas que se inscribieron en el PSAV y la CNV avisó que continuará abierto para las empresas que deseen sumarse.~~

**Desde ahora, la CNV tiene facultades para enviar intimaciones a aquellas empresas que operen con criptoactivos en el país y que no se hayan registrado.**

Habiendo hecho este repaso, ~~es importante analizar cómo podría afectar esta nueva normativa a Nexo, uno de los principales bancos virtuales que operan criptoactivos.~~

Al respecto, el fundador de Decentralike y de[ CyberEmprendedor, Tony Buet,](https://www.youtube.com/@CyberEmprendedor) brindó un interesante análisis sobre los puntos más importantes que deberían tener en cuenta los usuarios y clientes de Nexo.

En este sentido, Tony Buet mantuvo un contacto directo con la firma teniendo en cuenta que Nexo viene hace varios años dando soluciones de cada una de las criptomonedas que los clientes tienen depositadas allí. 

Recordemos que, si un cliente tiene sus criptoactivos en una wallet fría, no genera rendimientos y no se puede acumular y generar intereses; justamente Nexo viene dando esta solución durante mucho tiempo cuando el mercado estaba a la baja. 

**Nexo fue la única plataforma que pudo sostenerse con el respaldo que tiene y esto conlleva a que la plataforma se enfrente a distintas regulaciones.**

~~Para poder brindarle seguridad a los clientes, Nexo y todas las plataformas tienen que garantizar el respaldo del dinero que tienen mientras las regulaciones se fueron haciendo cada vez más fuerte con el objetivo de frenar el financiamiento ilícito del terrorismo y operaciones de lavado de dinero.~~

**En este escenario, Nexo busca seguir expandiéndose y hoy se enfrenta a estas regulaciones. Recordemos que en Estados Unidos ya no ofrece servicios, al menos por el momento, pero sí en países como Australia, Canadá, Hong Kong, Italia, Lituania y Polonia, entre otras regiones.**

Desde Nexo informaron que ~~"la confianza de nuestros clientes es nuestra mayor prioridad y al cumplir con las leyes locales, garantizamos que nuestros servicios cumplan con los más altos estándares de cumplimiento y confiabilidad que respalden el sistema financiero local y una plataforma confiable para nuestros usuarios".~~

Desde la empresa destacaron que buscan alinearse “con los esfuerzos globales contra el lavado de dinero que apoyamos incondicionalmente." 

**Además de Nexo, son cada vez más las exchanges que deben sumarse a las acciones contra el lavado de dinero ya que la legislación sobre Proveedores de Servicios de Activos Virtuales introduce una serie de requisitos de registro doble para entidades físicas y jurídicas que prestan servicio con activos virtuales."**

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Tal como mencionamos anteriormente, el primer registro se realiza en el recién creado PSAVP que es verificado por la CNV. ~~“Nexo está comprometido con total transparencia y cumplimiento en todos los países donde prestamos servicios, incluido Argentina. Nexo se dedica a desarrollar y a brindar servicios integrales personalizados a nuestros clientes argentinos. Nuestro enfoque tiene como objetivo, permitirnos integrarnos perfectamente en el panorama financiero local, garantizando que nuestros servicios se vean beneficios y convenientes con nuestros usuarios”,~~ respondió la empresa ante las consultas realizadas por Tony Buet.

**Nexo, hasta el momento, no está registrado ante el PSAVP.**

Otro dato importante a tener en cuenta es que ~~como Nexo no opera en Estados Unidos, no se verá afectado por la implementación de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FACTA) que establece un~~ [intercambio de información fiscal entre AFIP y Estados Unidos.](https://www.decentralike.com/noticias/todo-listo-para-el-primer-intercambio-de-informacion-entre-afip-y-estados-unidos-1)

**Dicho esto, recordemos que es la Unidad de Información Financiera la que establece los montos que las empresas deberán informar.**

En este sentido, ~~cuando las transacciones superen el total de 875 salarios mínimos vitales y móviles que equivalen a $234.000 y que en su conjunto totalizan alrededor de USD 205.625.000, la UIF va a solicitarte toda la documentación correspondiente (copia autenticada de la escritura que justifique los fondos para realizar la compra, certificación extendida por contador público matriculado, documentación bancaria de dónde surgen la existencias de los fondos,  documentación que acredite la venta de bienes y valores). Todo esto, será solicitado cuando supere el monto total de 875 salarios mínimos vitales y móviles.~~

Asimismo, debemos prestar atención en la ~~identificación de los clientes de personas humanas. En este caso, estamos hablando de datos que ya tiene Nexo, y para las personas humanas, la UIF pedirá información si las operaciones superan los 20 salarios mínimos vitales y móviles (más de 4 millones de pesos) es decir más de USD 3.000 aproximadamente. Es allí donde pedirán a Nexo la información de los usuarios que superen dichos montos.~~

**Es por ello que el dinero que los usuarios tengan dentro de Nexo debe ser justificado en su debido tiempo ya que la UIF se encarga de verificar que ese dinero no provenga de ninguna actividad ilícita ya que es lo que se exige a nivel nacional e internacional.**

Si bien Nexo ya se viene anticipando a todos estos requerimientos, la realidad indica que es algo que sucederá en la gran mayoría de los exchanges.

Teniendo en cuenta estas disposiciones, si el usuario no tiene la posibilidad de justificar el dinero que gestiona en su cuenta de Nexo, deberá repensar qué hacer con sus activos teniendo en cuenta las regulaciones vigentes. 

Si sos un cliente que tiene las herramientas necesarias para poder justificar el origen de sus fondos, no habrá ningún tipo de inconveniente en seguir resguardando sus activos en su respectiva cuenta de Nexo.

Finalizó el plazo de 45 días que la CNV dispuso para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.

¿Cómo puede impactar en Nexo las nuevas regulaciones nacionales?

El Gobierno Nacional avanza formalmente para comenzar a recibir, desde septiembre de este año, los datos de las cuentas bancarias de los argentinos en Estados Unidos. Esto se enmarca en la implementación de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (Facta). 
 
En este sentido, la Cancillería Argentina publicó hoy en el Boletín Oficial el texto del acuerdo Fatca -firmado en 2022- para que AFIP pueda cruzar datos con el Internal Revenue Service (IRS). De esta forma, el IRS de EEUU le brindará toda la información de los titulares de las cuentas argentinas, tal como lo indica el texto del acuerdo, de sus ingresos, pago de intereses y también de dividendos.

La normativa ya fue oficializada por el Gobierno Nacional que preside Javier Milei y contiene el articulado del “Acuerdo entre el Gobierno de la República Argentina y el Gobierno de los Estados Unidos de América para Mejorar el Cumplimiento Fiscal Internacional para Implementar FATCA", que fue firmado en Buenos Aires el pasado 5 de diciembre de 2022 y que entró en vigencia en enero del 2023.

Según expuso el director de tratados internacionales del Ministerio de Relaciones Exteriores, Santiago Vázquez, “el Acuerdo, entró en vigor según el procedimiento previsto en su Artículo 10, párrafo 1. Fue publicado en idioma inglés, en el B.O.R.A. N° 35.080 del 2 de enero de 2023. La autenticidad de los textos en español fue confirmada mediante el procedimiento dispuesto en el párrafo final de ambos instrumentos”.

Y es ahí donde se encuentran los anexos correspondientes a este convenio que recordemos fue impulsado por el  exministro de Economía, Sergio Massa, quien contó con el respaldo técnico del director de Aduana, Guillermo Michel.

Según informa Infobae, se está terminando de cerrar el "círculo burocrático" para comenzar a implementar el Fatca. “Esta era la última formalidad, sin esto publicado podría demorarse el envío de datos desde Estados Unidos de personas y sociedades argentinas con cuentas bancarias”, expresó Michel, ex titular de Aduana.

Para Michel, “es muy importante que se aplique el Fatca, porque la Argentina ya había firmado numerosos acuerdos bilaterales para obtener información fiscal de otros países y también multilaterales a través de la OCDE para promover una mayor transparencia fiscal, ampliar la base imponible en Ganancias y Bienes Personales y aumentar la percepción de riesgo de los contribuyentes”.

Lo cierto es que, ~~desde el próximo mes de septiembre, el IRS de EEUU le brindará toda la información de los titulares de las cuentas argentinas (tal como lo indica la normativa del acuerdo) de sus ingresos, pago de intereses y de dividendos.~~ Según indica el texto, no sería necesaria una auditoría adicional en lo que respecta a la seguridad de los sistemas que gestiona AFIP.

**Asimismo, el IRS notificará al titular de la respectiva cuenta, pero el propio Gobierno (AFIP) también podrá acceder a esta información.**

El intercambio de información fiscal será automático y ya hay 113 países que firmaron este acuerdo de intercambio automático (IGA Modelo 1) con EEUU en el marco de la ley Fatca.


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La medida fiscal regulatoria responde a la implementación de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (Facta). 

AFIP comienza a recibir información fiscal de las cuentas bancarias en EEUU

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Tal como se esperaba, se conoció que el prestamista de criptomonedas ~~Nexo exige una compensación de 3.000 millones de dólares por "daños y perjuicios" al gobierno de Bulgaria por una investigación "criminal" que finalmente quedó trunca y fue abortada.~~ Esto conllevó a que la plataforma no pueda cotizar en el mercado de valores de Estados Unidos y tampoco avanzar en un acuerdo de patrocinio de fútbol que ya tenían previsto.

La unidad suiza de Nexo consideró que la acusación por parte del Ministerio de Finanzas del Gobierno de Bulgaria afectó su reputación y dañó de forma contundente el valor para los accionistas.

Vale recordar que el Ministerio de Finanzas de Bulgaria había informado que recibió una solicitud de arbitraje por parte del Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones (CIADI) cuyos fundamentos iban a ser revisados por una comisión interna especializada.

En este sentido, hace exactamente un año atrás, los fiscales búlgaros decidieron comenzar una investigación sobre Nexo AG y allanaron las oficinas de la compañía acusando a sus fundadores de participar en grupos de crímenes organizados para lavar dinero y fraude fiscal e informático.

Sin embargo, decidieron abandonar la investigación el mes pasado ya que no encontraron ningún tipo de evidencia criminal y los fiscales indicaron que no había un marco legal para los servicios de criptomonedas en Bulgaria.

También vale recordar que Nexo fue cofundada por un ex legislador de Bulgaria, Antoni Trenchev, quien aseguró que no actuaron de esa forma y advirtió que la investigación responde a intereses políticos.

~~El 21 de diciembre de 2023, las empresas Nexo y sus directivos fueron absueltos ya que la Fiscalía aseguró que no se había cometido ningún delito y puso fin al proceso penal contra sus ejecutivos, incluidos Kosta Kantchev, Antoni Trenchev, Kalin Metodiev y Trayan Nikolov.~~

“A pesar de que los ataques injustificados de las autoridades búlgaras en enero de 2023 se cobraron un peaje significativo en todo el grupo Nexo, pudimos continuar con las operaciones comerciales", dijo Trenchev.

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El prestamista de criptomonedas exige una compensación de 3 mil millones de dólares a Bulgaria por una investigación que finalmente fue abortada.