**En las últimas horas, se confirmó que la Agencia Tributaria de España comenzó a implementar controles tributarios a los inversores de criptomonedas a través de un cruce de datos que serán entregados por los exchanges centralizados españoles y extranjeros.**

Según dio a conocer la abogada Cristina Carrascosa, especialista en materia cripto, la decisión de España da inicio a una etapa más presiona más intensa por parte de Hacienda que ya está generando resultados concretos a partir de la información recopilada mediante cinco modelos clave: 100, 714, 172, 173 y 721.

Carrascosa explicó que la Agencia Tributaria cuenta con las facultades para investigar y perseguir tanto la no declaración de ganancias como el ocultamiento de patrimonio en los períodos de 2020 a 2023, aplicando recargos y sanciones correspondientes.

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En este sentido, la presentación incorrecta o incompleta de los modelos anteriormente mencionados, es un argumento suficiente para que Hacienda comience con un proceso de inspección. 

Esto incluye el embargo de las criptomonedas almacenadas en monederos digitales, incluso si se encuentran fuera de los exchanges tradicionales.

Con los Modelos 172 y 173, el control gubernamental se intensifica ya que los los exchanges españoles tienen que informar los saldos a 31 de diciembre y todas las operaciones realizadas durante el año fiscal. Si el inversor posee más de 50.000 euros en cripto en un exchange centralizado extranjero, el Modelo 721 lo obliga a declarar también esas tenencias.

Si se detecta alguna deuda impositiva, Hacienda puede embargar a los monederos desde la entrada en vigor de la normativa DAC8 que establece mayor alcance internacional a la fiscalización.

**En este contexto, es interesante preguntarse qué puede llegar a suceder en [Argentina](link) y con los Proveedores de Servicios de Criptoactivos (PSAV) que ya están registrados.**

[Recordemos](https://www.decentralike.com/noticias/argentina-la-cnv-endurece-las-normas-para-exchanges-extranjeros) que el pasado 25 de abril, la Comisión Nacional de Valores (CNV) de Argentina confirmó las nuevas condiciones con las que los exchanges del exterior que soliciten su inscripción en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) deberán acreditar su patrimonio neto mínimo, tal como lo establece la regulación aprobada a mediados de marzo pasado.

El organismo lo informó oficialmente a través de la aprobación del Criterio Interpretativo N° 95. Allí determinaron los requisitos para el cumplimiento de esta parte de la normativa vigente, que establece un capital mínimo para operar en el país.

De esta manera, los PSAV que se registren en el país como una sucursal deberán "contar con un capital asignado en la Argentina, integrado y reflejado en sus estados contables".

Con la decisión de la Agencia Tributaria de España de avanzar en controles tributarios a los inversores cripto, habrá que estar atentos a los efectos que esto puede llegar a tener en nuestro país que viene aplicando diversas regulaciones para el sector, algunas celebradas y otras rechazadas por la industria de criptomonedas.

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España da inicio a una etapa más presiona más intensa por parte de Hacienda.

España investigará a inversores de criptomonedas mediante cruce de datos de exchanges

**Según informaron desde la página oficial del Gobierno Nacional, se inscribieron más de cien Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en el Registro de PSAV creado por la Comisión Nacional de Valores (CNV).**

~~“Al día de hoy, contamos con ciento un (101) inscripciones, de las cuales noventa y cinco (95) corresponden a Personas Jurídicas y seis (6) a Personas Humanas”,~~ aseguraron desde la CNV.

Desde el pasado 14 de marzo, fecha de la sanción de la Ley N° 27.739, que estableció nuevas facultades para la CNV, entre las que se destacan la creación del Registro PSAVs, en el organismo se trabaja para adecuar e implementar el alcance de la ley que reforma el Sistema Normativo Nacional de Prevención en Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT).

La sanción y su promulgación de la ley mencionada se efectuó en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua de Argentina de GAFI/GAFILAT.

Asimismo, "la CNV está evaluando el proyecto de normativa relacionada con la supervisión, regulación, inspección, fiscalización y sanción de dichos proveedores", dice el informe oficial.

"En su rol como regulador de los PSAV, la CNV se ocupó, durante este año de la creación e implementación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de manera exitosa y así, en el cierre del año, podemos dar a conocer estos datos".

En este sentido, el presidente del organismo, Roberto E. Silva, destacó que “ha sido un desafío impulsar este registro y la regulación de los PSAVs, en cumplimiento de la Ley N° 27.739” y que “es muy importante contar en el registro con los principales PSAVs. a nivel global, que operan en Argentina”. 

Por último, agregó que “estamos trabajando con otros organismos y capacitando a nuestros equipos”.

**Vale recordar que ~~actualmente la CNV se encuentra analizando los comentarios y opiniones recibidas en relación al proyecto de Reglamentación de los PSAV, lanzado a consulta pública, a través de la RG N° 1025, a los fines de elaborar y finalmente aprobar la reglamentación que fije las reglas generales de actuación y la determinación de condiciones particulares bajo las cuales los PSAV deberán desarrollar sus actividades.~~**

Del total de personas jurídicas registradas, veinte (20) son sociedades extranjeras y setenta y cinco (75) locales, incluyendo los principales exchanges globales.

El Registro de PSAV se encuentra disponible en la [web oficial de la CNV.](https://www.cnv.gov.ar/SitioWeb/ProveedoresServiciosActivosVirtuales/RegistrosPSAV)

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En el año 2024, se han inscripto más de cien (100) Proveedores de Servicios de Activos virtuales en el Registro de PSAVs creado por la Comisión Nacional de Valores mediante la RG N° 994.

Más de 100 PSAVs se inscribieron en el registro creado por la CNV

El directorio del [Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)](https://www.decentralike.com/search/GAFI) anunció este jueves en París que Argentina no forma parte de la “lista gris” en materia de lucha contra el lavado de dinero y el terrorismo y desde el Gobierno celebraron este positivo resultado debido a que un resultado negativo iba a tener diversas consecuencias directas sobre la economía local.

**~~"Argentina finalizó de manera satisfactoria la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua del GAFI"~~ que define el futuro del país en materia de prevención del lavado de activos, y el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva. El resultado positivo asegura la inversión de capitales extranjeros y la integración del país en el sistema financiero mundial", festejó el Gobierno.**

Horas más tarde, lo [anunció](https://www.argentina.gob.ar/noticias/la-cnv-participo-del-plenario-del-gafi-en-el-cual-argentina-evito-ser-incluida-en-la-lista) la propia Comisión Nacional de Valores (CNV). 

El presidente de la CNV, Roberto Silva, integró la delegación argentina que mantuvo reuniones en el marco de la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), celebradas en París, donde **Argentina superó la evaluación sobre la lucha contra el lavado de dinero y el terrorismo.**

**El Dr. Silva resaltó que ~~“la dolarización de activos a través del mercado de capitales cuenta con la adecuada supervisión y no representa un riesgo desde el punto de vista del lavado del dinero”~~, y agregó que ~~“en marzo la CNV debió implementar con carácter de urgencia el registro de los PSAVs para cumplir con la Ley y los requerimientos del GAFI”.~~**

La delegación estuvo integrada por el ministro de Justicia, Mariano Cúneo Libarona, el secretario de Justicia, Sebastián Amerio, el titular de la Unidad de Información Financiera (UIF), Ignacio Yacobucci, el Embajador Eugenio Curia, coordinador nacional del Programa de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo, y representante ante GAFI, el presidente de la Cámara de Casación, Mariano Borinsky y la directora del BCRA, Silvina Rivarola, entre otros.

"El respaldo del plenario del GAFI representa un mejor posicionamiento de Argentina ante los mercados del mundo y un reconocimiento a la política implementada por el gobierno nacional de dar cumplimiento a las normas internacionales", destacaron.

En este sentido, desde la CNV recordaron que en marzo pasado, el GAFI realizó la visita in situ en contexto de la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua de la Argentina y se reunió con altas autoridades de los tres poderes del Estado, entre ellas la directora de la CNV, Sonia Salvatierra, en la sede de la Cancillería.

Durante la etapa de evaluación la CNV, en forma conjunta con el Banco Central de la República Argentina (BCRA), participó de temas de riesgo y contexto, entre ellos el proceso de dolarización a través del mercado de capitales y en temas de supervisión de forma conjunta con los Organismos de Contralor Específicos y la UIF.

**En ese proceso, el ~~Dr. Silva también explicó la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y la normativa regulatoria, que se encuentra en este momento en consulta pública, en la que se trabajó buscando un equilibrio entre evitar la sobrerregulación y el respeto por la innovación, con el mandato de la Ley N° 27.739.~~ Al respecto, la CNV, en su función de regulador, agrega a los PSAVs como sujetos obligados ante la Unidad de Información Financiera (UIF).**

**Vale recordar que el GAFI está integrado por los 40 países más importantes del mundo (Estados Unidos, Alemania, Francia, Reino Unido, China, Israel, Brasil, India, México, entre otros) y por organismos internacionales en su carácter de observadores (FMI, Banco Mundial, Comisión Europea, el BID, entre otros). Argentina lo integra desde el año 2000. "La revisión a nivel de pares produce una calificación país que resulta de enorme relevancia para el acceso a los mercados financieros", comunicó el Gobierno.**

**~~Entre las mejoras concretadas en adecuación a los estándares del GAFI se destacan:~~**

• La reforma a la Ley 25.246 y cambios introducidos al Código Penal, que fortalecieron el régimen preventivo y la represión de estos delitos.

• La regulación e incorporación como sujetos obligados a informar ante la UIF para abogados y proveedores de servicios de activos virtuales.

• Las actualizaciones normativas para contadores, agentes y corredores inmobiliarios matriculados y para la compraventa de obras de arte, antigüedades y joyas.

• La modificación en los plazos de presentación de los Reportes de Operación Sospechosa (ROS), la redefinición a operaciones inusuales y la incorporación del ROS de proliferación de armas de destrucción masiva.

• Además de la creación de un Registro Único de Beneficiarios Finales, bajo la órbita de la ex AFIP, y del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales por parte de la Comisión Nacional de Valores (CNV).

El plenario tuvo lugar en la sede de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), en la capital francesa, del 23 al 25 de octubre.

**Este paso se da luego de que el Gobierno Nacional anunciara este lunes [la disolución de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP)](https://www.decentralike.com/noticias/chau-afip-el-anuncio-del-gobierno-dudas-y-certezas) para darle lugar a la creación de la Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA). Este nuevo organismo, según el Ejecutivo, tendrá una estructura "más simple, eficiente y menos costosa."**

Mientras tanto, hay mucha inquietud entre los contribuyentes, quienes por estas horas se preguntan cómo afectará esta resolución en su vida cotidiana. 

**En las próximas horas se espera más precisión respecto a qué sucederá, entre otras cosas, con el proceso de [devolución de las percepciones impositivas](https://www.decentralike.com/noticias/afip-devolvera-139-mil-millones-a-los-argentinos-en-los-proximos-meses) que después de meses de demora, comenzó a concretarse.**

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La Comisión Nacional de Valores que preside Roberto Silva explicó que tuvo que implementar "medidas de urgencia" para cumplir con los requerimientos del GAFI, como el registro de proveedores de criptoactivos.

 Argentina evitó la “lista gris” del GAFI

**Tal como te [anticipamos en Decentralike,](https://www.decentralike.com/noticias/tenemos-avanzada-la-regulacion-de-psav-y-esperamos-una-norma-que-salga-a-consulta-publica-1) el Gobierno Nacional de Javier Milei ya presentó [el borrador de consulta pública](https://www.boletinoficial.gob.ar/detalleAviso/primera/315674/20241017) que establece nuevas regulaciones para las criptomonedas, principalmente para los exchanges que deseen seguir operando en nuestro país.**

Fue el propio presidente de la Comisión Nacional de Valores, Roberto Silva, quien había anticipado que tenían “muy avanzada la regulación de los PSAV y esperamos sancionar una norma que salga a consulta pública prontamente”.

Pocos días después, La Comisión Nacional de Valores (CNV) [anunció](https://www.argentina.gob.ar/noticias/proveedores-de-servicios-de-activos-virtuales-psavs-regulacion) que "pone a consulta pública, mediante la RG N° 1025, la regulación aplicable a los PSAVs, en el marco de las nuevas facultades otorgadas al Organismo por la Ley N° 27.739 –artículos 37 a 39."

**~~La CNV informó que la consulta pública estará disponible durante 30 días hábiles para que cualquier persona pueda brindar su opinión y proponer modificaciones al proyecto normativo, mediante el mecanismo de “Elaboración Participativa de Normas”.~~** Después de considerar todas las observaciones, la CNV podría introducir cambios al proyecto. 

**Al respecto, El presidente de la CNV, Roberto E. Silva, resaltó que “se ha escuchado a la industria para trabajar sobre esta RG” y que “el objetivo es equilibrar el mandato de regular conforme los principios que incluye la Ley, con la necesidad de promover la innovación y evitar regular la industria en exceso”.**

Además, agregó que ~~“esperamos la participación y los aportes de los actores de la industria en esta consulta pública, de manera tal de perfeccionar la norma”.~~

La consulta pública llega en medio del [escándalo de San Pedro](https://www.decentralike.com/noticias/estafa-masiva-en-san-pedro-rainbow-ex-se-va-del-pais-y-exige-usd-88-a-los-usuarios-para-que-retiren-sus-fondos-1) donde más de 20 mil ciudadanos de dicha localidad fueron estafados por una falsa plataforma de criptomonedas.

**En este sentido, ~~la CNV publicó estos nuevos requisitos regulatorios para las plataformas de criptomonedas que se inscribieron en el Registro de Proveedores de Servicio de Activos Virtuales y uno de los puntos más importantes es que establece se les exige un patrimonio mínimo de unos $170 millones a empresas grandes, en un conjunto de "categorías" que incluye a protagonistas menos desarrollados.~~**

**Categoría 1: intercambio entre activos virtuales y monedas de curso legal (monedas fiat). Ejemplo, venta de USDT a cambio de dólares**

**Categoría 2: intercambio entre una o más formas de activos virtuales. Por ejemplo, Bitcoin por USDT**

**Categoría 3: transferencia de criptomonedas**

**Categoría 4: custodia y/o administración de divisas digitales**

**Categoría 5: participación y provisión de servicios financieros relacionados con la oferta y/o venta de un activo virtual por parte de un emisor**

La CNV informa que "la reglamentación establece las exigencias patrimoniales requeridas para cada una de las actividades con activos virtuales, políticas de seguridad de la información, aspectos de ciberseguridad, requisitos prudenciales para la custodia de activos virtuales, segregación de cuentas, información sobre convenios celebrados con terceros y cuestiones que hacen al referenciamiento de clientes".

"Asimismo, la nueva regulación contempla las normas de conducta que deben regir la actividad de los PSAV y demás premisas que hacen a la transparencia y divulgación de riesgos de los activos virtuales para la protección de los usuarios".

En diálogo con iProUP, Carlos Peralta de Bitso Argentina, expresó que "valoramos profundamente que la revisión de los requisitos de inscripción en el registro de PSAV se haga mediante consulta pública, lo que contribuirá a la inclusión financiera y construcción de una infraestructura financiera más rápida y eficiente".

A su vez sostiene que "es fundamental que no imponga una carga excesiva que pueda sofocar la innovación o empujar a los usuarios hacia plataformas no reguladas, con los riesgos que esto conlleva. Es crucial un enfoque integral que abarque los diferentes usos del ecosistema cripto. Para ello, hay que armonizar las normativas del Banco Central, Unidad de Información Financiera (UIF) y la CNV. Es indispensable una revisión del régimen impositivo para asegurar un entorno regulatorio que promueva el crecimiento sostenible y competitivo", dijo a iProUP.

"En el marco del Decreto N° 1172/2003, convocamos a todos los interesados a acercar sus aportes respecto de la reglamentación proyectada, a través del sitio web www.argentina.gob.ar/cnv."

A pesar de que se trata de una consulta pública que estará vigente por 30 días, desde el sector sostienen que se viene una nueva etapa con más regulaciones y cargas administrativas para las plataformas que deseen operar en Argentina.

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La CNV elevó un borrador de la consulta pública que establece más criterios para los PSAV. Les exige un nuevo patrimonio mínimo para poder operar. Los detalles.

Argentina: las nuevas obligaciones que deberán cumplir los exchanges

**El pasado 9 de junio de 2023 marcó un antes y un después en la industria de criptomonedas de la Unión Europea luego de que el Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos, más conocido como Ley MiCA, se publicara oficialmente en el Boletín Oficial de la UE.**

**Un año después, y tal como te contamos en Decentralike, [entró en vigor el primer conjunto de normas.](https://www.decentralike.com/noticias/la-ley-mi-ca-se-pone-en-accion-en-europa-1)**

**Rápidamente, [Circle,](https://www.decentralike.com/noticias/circle-se-convirtio-en-el-primer-emisor-registrado-en-la-ley-mi-ca) la empresa global de tecnología financiera y emisora de USDC y EURC, se convirtió en el primer emisor global de stablecoins en registrarse y lograr el cumplimiento de la Ley MiCA.**

Al haber obtenido dicha licencia, tanto USDC como EURC se emiten ahora en la UE en cumplimiento de las obligaciones regulatorias de MiCA para las monedas estables o tokens de dinero electrónico, que entraron en vigor ayer.

**En este escenario, y a pesar de la puesta en marcha del Reglamento para el Mercado de Criptoactivos, el mercado de la Unión Europea sigue siendo dominado por USDT, la stablecoin de Tether, que ya [anunció que no podrá cumplir con las nuevas normativas regulatorias.](https://www.decentralike.com/noticias/el-riesgo-de-no-tener-acceso-a-usdt-en-europa-ya-es-real)**

**~~¿Por qué Tether no cumple con las normativas?~~**

El CEO del emisor de la stablecoin más grande del mercado, Paolo Ardoino, explicó las razones que llevaron a Tether a no cumplir con los requisitos de MiCA y justamente tiene que ver con el registro de las empresas emisoras ante los organismos autorizados por la UE.

~~"El principal problema es que el reglamento prevé un riesgo enorme para los emisores de monedas estables, ya que deberán mantener el 60% de las reservas en depósitos bancarios",~~ había anticipado Ardoino.

Coinbase anunció la semana pasada que eliminará de su lista todas las stablecoins que no cumplan con las regulaciones MiCA de la Unión Europea a finales de 2024.

Recordemos que la Ley MiCA establece que los emisores de stablecoins tengan autorización de dinero electrónico en al menos un estado miembro de la UE.

**~~Se espera que la Ley MiCA entre en vigencia plena antes de fin de año~~ y en este sentido, vale recordar cuáles son los requisitos para las empresas emisoras de stablecoins:**

- Deberán poseer un libro de contabilidad auditable en el que se lleve registro de la emisión y reserva de la mismas.

- Se prohíbe el uso de stablecoin algorítmicas para lograr paridad con el token, esto sucede luego del tan conocido caso de Terra, donde la stablecoin UST perdió la paridad en horas.

- Las reservas de las stablecoin debe tener paridad 1 a 1 con reserva liquida. Por ejemplo, que el 60% de las reservas se encuentren en depositos bancarios.

**Objetivos de la regulación MiCA**

- Establecer un Marco Regulatorio Único: Crear un conjunto de reglas aplicables en todos los Estados miembros de la UE y en el Espacio Económico Europeo (EEE).

- Mejorar la Protección de Consumidores e Inversores: Implementar medidas para proteger a los inversores y mitigar los riesgos asociados con los criptoactivos.

- Asegurar la Integridad del Mercado y la Estabilidad Financiera: Introducir mecanismos de supervisión para prevenir abusos de mercado y riesgos sistémicos.

- Fomentar la Innovación y la Competitividad: Promover el desarrollo de criptoactivos y la tecnología blockchain en un entorno regulado que fomente la confianza y la transparencia.

**Alcance y aplicabilidad**

- Emisores de Criptoactivos: Entidades que ofrecen criptoactivos al público o buscan su admisión para cotización en una plataforma de negociación dentro de la UE.

- Proveedores de Servicios de Criptoactivos (CASPs): Empresas que prestan servicios relacionados con criptoactivos, como custodia, intercambio y operación de plataformas de negociación.

- Emisores de Stablecoins: Entidades que emiten tokens de referencia de activos (ARTs) y tokens de moneda electrónica (EMTs).

**La Ley MiCA NO se aplica a:**

- Criptoactivos ya Regulados: Instrumentos financieros cubiertos por la legislación de servicios financieros de la UE, como MiFID II, EMD y PSD2.

- Monedas Digitales de Bancos Centrales (CBDCs): Monedas digitales emitidas por bancos centrales.

 **Obligaciones para Proveedores de Servicios de Criptoactivos (CASPs)**

- Autorización y Licencia: Los CASPs deben obtener autorización y cumplir con requisitos de capital, gobernanza y segregación de activos.

- Pasaporte Europeo: Una vez autorizados, los CASPs pueden ofrecer servicios en toda la UE mediante el derecho de pasaporte.

**Emisión de tokens de utilidad**

- Las empresas suizas que emitan tokens de utilidad pueden ser clasificadas como emisores de criptoactivos y deberán notificar a las autoridades competentes de la UE si su público objetivo incluye a residentes de la UE.

**Un repaso por las regulaciones fuera de la Unión Europea**

En [Argentina,](https://www.decentralike.com/search/Argentina) la Comisión Nacional de Valores ya puso en marcha el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), facultad otorgada con la sanción de la Ley N° 27.739, el cual obliga a todas las empresas, personas físicas y/o jurídicas a registrarse ante la CNV para poder operar en el país.

Exchanges como [Binance](https://www.decentralike.com/noticias/binance-es-oficialmente-regulado-en-argentina) ya completaron el registro y oficialmente ya están reguladas en nuestro país.

En Estados Unidos, la regulación es compleja, con la SEC y la CFTC liderando acciones legales contra empresas como Ripple y Binance. Aunque los ETFs de Bitcoin y Ethereum fueron aprobados en 2024, el entorno regulatorio sigue siendo incierto y la industria está cada vez más ofuscada por las decisiones arbitrarias del gobierno estadounidense.

El sector sigue muy de cerca las campañas electorales de la actual vicepresidenta Kamala Harris y el ex presidente Donald Trump, quien buscará volver al poder en los comicios previstos para el 5 de noviembre.

En China, todas las actividades relacionadas con criptomonedas están prohibidas, incluidas la minería y las transacciones.

Sin embargo en Hong Kong, hay un enfoque más favorable, con un régimen de licencias para exchanges y exploración de stablecoins y tokens de seguridad.

Si nos vamos a Canadá, las criptomonedas son reconocidas como commodities y están sujetas a reglas claras, incluido el registro obligatorio para plataformas de criptomonedas.

El Reino Unido integró a los criptoactivos en su regulación financiera, con restricciones en derivados y normas de cumplimiento estrictas.

En Japón, las criptomonedas se tratan como propiedad legal y los exchanges están regulados, ofreciendo un entorno transparente.

Australia tiene un entorno equilibrado, con nuevas regulaciones esperadas para 2024, centradas en la innovación y la protección del consumidor.

Singapur ofrece un entorno favorable para los criptoactivos, con regulaciones claras e incentivos fiscales atractivos.

Corea del Sur también adoptó un enfoque riguroso para proteger a los usuarios, exigiendo el registro de exchanges y prohibiendo monedas de privacidad.

En India, el panorama es incierto, con altas tasas sobre inversiones en criptomonedas y un entorno de riesgo regulatorio.

Por su parte, Brasil, Integró las criptomonedas a su sistema financiero en 2023, con el Banco Central supervisando y regulando.

Otro país que decidió avanzar hace muy poco con nuevas normativas reguladoras fue [Uruguay](https://www.decentralike.com/noticias/uruguay-avanza-en-la-regulacion-de-activos-digitales) donde el Gobierno aprobó la Ley N° 20.345 que establece una nueva regulación que incluye a los activos virtuales.

**Habiendo hecho este repaso, vale recordar que, con la plena aplicación de MiCA prevista para finales de 2024, las empresas de criptoactivos deben prepararse para un entorno regulatorio más claro, pero también más exigente en la Unión Europea.**

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La implementación final de la regulación europea está prevista para fines de este año.

A fin de año entra en plenitud la Ley MiCA: todo lo que hay que saber

Durante la semana pasada se llevó adelante una jornada internacional de Prevención y Persecución de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo: Desafíos Globales y Soluciones Locales, en la que participó como expositor el presidente de la [Comisión Nacional de Valores (CNV),](https://www.decentralike.com/search/CNV) Roberto E. Silva, junto a representantes de la Unidad de Información Financiera (UIF), el Banco Central de la República Argentina (BCRA) y la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), organizada por la Facultad de Derecho de la Universidad de Austral.

El Dr. Silva disertó en el primer panel titulado "El rol de los Reguladores en el Sistema Nacional Antilavado", junto al presidente de la UIF, Ignacio Yacobucci, la directora del BCRA, Silvina Rivarola, y el subdirector de Programas y Normas de Fiscalización de la AFIP, Iván Ochoa.

![1.png](https://ik.imagekit.io/decentralike/prod/1_bda2539ae8_rjgtJ5ZPu.png)

**Durante la exposición, el presidente de la CNV brindó detalles de la creación y del procedimiento seguido para concretar el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), facultad otorgada con la sanción de la Ley N° 27.739, condición sine qua non para quienes quieran operar en el mercado.**

Al respecto, el Dr. Silva expresó que “la regulación en la cual estamos trabajando pretende equilibrar la voluntad de no sobrerregular y respetar la innovación, con el mandato legal que nos da la ley que, entre otras cosas, incluye la protección de los inversores”.

**En este sentido, anticipó que ~~“tenemos muy avanzada la regulación de los PSAV y esperamos sancionar una norma que salga a consulta pública prontamente”~~.**

Vale destacar que desde la asunción del presidente Javier Milei, la industria de criptomonedas viene siguiendo de cerca y con mucha expectativa, las decisiones que toma el actual mandatario bajo su gestión.

**En este contexto, la Comisión Nacional de Valores de Argentina fue uno de los organismos que más protagonismo tuvo en estos últimos meses, ~~tras la puesta en marcha del Registro de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) en el que deben inscribirse todas las empresas y personas jurídicas y físicas que deseen prestar servicios de criptoactivos en nuestro país.~~**

La creación del PSAV dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI. 

Según la [información oficial,](https://www.cnv.gov.ar/SitioWeb/ProveedoresServiciosActivosVirtuales/RegistrosPSAV) ya se registraron 83 empresas y 7 personas humanas en el plazo estipulado que podrán operar sin inconvenientes como así también aquellas empresas que tienen su inscripción en curso y desde la CNV confirmaron que el Registro seguirá abierto para nuevas solicitudes por tiempo indefinido.

Desde la creación del PSAV, la CNV tiene facultades para enviar intimaciones a aquellas empresas que operen con criptoactivos en el país y que no se hayan registrado.

**Una de las últimas "grandes incorporaciones" que tiene el registro es la de nada más y nada menos que la del exchange más grande del mundo: [Binance.](https://www.decentralike.com/noticias/binance-es-oficialmente-regulado-en-argentina)**

**De esta forma, y tal como veníamos contando en Decentralike, la regulación continúa avanzando a paso firme en [Argentina](https://www.decentralike.com/search/Argentina) y ~~desde el pasado 12 de septiembre Binance ya está oficialmente regulado en nuestro país.~~**

**Lo cierto es que el registro de Binance llega de la mano de la puesta en marcha del ["Blanqueo de capitales"](https://www.decentralike.com/noticias/comenzo-el-blanqueo-de-capitales-como-impacta-en-las-criptomonedas) que por primera vez alcanza a los activos digitales.**

~~Para la declaración de criptomonedas y activos digitales, se establece como condición fundamental que las mismas estén contenidas dentro de alguno de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) registrados en la Comisión Nacional de Valores. Justamente Binance, ya está oficialmente inscripto y regulado.~~

Vale recordar que la regularización de hasta USD 100.000 de valor de los bienes no tributa. Superado ese monto, se aplica la alícuota correspondiente sobre el excedente que va desde el 5% hasta el 15%, dependiendo el caso.

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Lo afirmó el presidente de la Comisión Nacional de Valores, Roberto E. Silva. Fue durante un encuentro con la UIF, el BCRA y la AFIP.

“Tenemos avanzada la regulación de PSAV y esperamos una norma que salga a consulta pública"

**Tal como veníamos anticipando en Decentralike, la regulación continúa avanzando a paso firme en [Argentina](https://www.decentralike.com/search/Argentina) y hace algunas horas se confirmó que [Binance,](https://www.decentralike.com/search/Binance) el exchange más grande del mundo, ya está oficialmente inscripto en el [Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).](https://www.cnv.gov.ar/SitioWeb/ProveedoresServiciosActivosVirtuales/RegistrosPSAV)**

El pasado 3 de junio, finalizó el plazo que la Comisión Nacional de Valores (CNV) había dispuesto para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.

En consecuencia, ~~los PSAV que no hayan presentado dicha solicitud a través del sitio web de CNV, se deberán abstener de realizar operaciones hasta tanto se encuentren inscriptos en el Registro.~~ 

Si bien el plazo había finalizado, desde la CNV informaron que continúan trabajando en las solicitudes presentadas hasta el 3/6 por parte de los PSAV, quienes podrán seguir operando. El registro continuará abierto para nuevas solicitudes", aclararon.

**Y en este sentido, ~~el último exchange en concretar su registro ante la CNV fue justamente Binance, que a partir de ahora, estará regulado oficialmente en Argentina.~~**

![CNV.png](https://ik.imagekit.io/decentralike/prod/CNV_f6e297f3b9_2iLmFE-k-.png)

**Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.**

Según la información actualizada, ~~ya se registraron 76 personas jurídicas, entre ellas Binance, y 7 personas humanas. La CNV tiene facultades para enviar intimaciones a aquellas empresas que operen con criptoactivos en el país y que no se hayan registrado.~~

La nueva reglamentación dispuesta por el ente regulador argentino establece que las empresas, personas o plataformas que no se inscriban debiendo hacerlo, “deberá abstenerse de realizar en el país cualquiera de las actividades u operaciones comprendidas” en la ley sancionada por el Senado. La norma alcanza al intercambio de activos virtuales con monedas convencionales; activos virtuales entre sí; su transferencia, custodia o administración o, también, la provisión de servicios financieros vinculados a los activos virtuales.

**Las principales plataformas que operan criptomonedas en Argentina, ya venían manifestándose a favor de una reglamentación para que la actividad tenga mayor previsibilidad para funcionar.**

**De esta forma, y tal como nos anticipó [Tony Buet](https://www.decentralike.com/noticias/ya-son-35-las-empresas-registradas-para-operar-criptomonedas-en-argentina) en diálogo con Decentralike, Binance finalmente fue regulada en Argentina.**

**El registro de Binance llega de la mano de la puesta en marcha del denominado ["Blanqueo de capitales"](https://www.decentralike.com/noticias/comenzo-el-blanqueo-de-capitales-como-impacta-en-las-criptomonedas) que por primera vez alcanza a los activos digitales.**

El Gobierno Nacional ya puso en marcha la reglamentación del blanqueo de capitales. Allí se fijan las condiciones para la exteriorización de toda clase de activos que no se encuentran declarados.

En este sentido, ~~para la declaración de criptomonedas y activos digitales, se establece como condición fundamental que las mismas estén contenidas dentro de alguno de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) registrados en la Comisión Nacional de Valores (CNV). Justamente Binance, ya está oficialmente inscripto y regulado.~~

Vale recordar que la regularización de hasta USD 100.000 de valor de los bienes no tributa. Superado ese monto, se aplica la alícuota correspondiente sobre el excedente que va desde el 5% hasta el 15%, dependiendo el caso.

Se deberá tener en cuenta el valor de mercado al 31 de diciembre de 2023 o su valor de adquisición, el que fuera mayor, convertido al Tipo de Cambio de Regularización.

**Recordemos que hay cuatro puntos claves a tener en cuenta en el marco de la regulación de las criptomonedas y activos virtuales:**

- La regularización de hasta USD 100.000 de valor de los bienes no tributa. Superado ese monto, se aplica la alícuota correspondiente sobre el excedente.

- La regularización de activos importa la liberación de responsabilidad por infracciones y/o delitos tributarios, cambiarios y aduaneros que tuvieran origen en los activos regularizados.

- También libera del pago de impuestos (IVA, Ganancias, etc) que oportunamente se hubieran omitido ingresar.

- El plazo para adherirse se extiende hasta el 30 de abril de 2025.

**El registro de Binance ante la CNV sin dudas marca un precedente y ratifica la decisión del exchange más grande del mundo de seguir operando en Argentina bajo las regulaciones actualmente vigentes.**

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El exchange más grande del mundo ya está inscripto en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV).

Binance es oficialmente regulado en Argentina

**Bybit, una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más importantes del mundo, se suma como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y operador de tarjetas en Argentina, regulada por la Unidad de Información Financiera (UIF).**

De esta forma, Bybit podrá ofrecer sus servicios en Argentina como el comercio de criptomonedas y tarjetas respaldadas por criptoactivos. Para ello, deberá cumplir las regulaciones nacionales.

Desde Bybit indicaron que la reciente creación del registro PSAV en Argentina "significa un paso progresivo hacia la regulación de la industria de las criptomonedas. La inclusión de Bybit en este registro subraya su compromiso de cumplir con las regulaciones locales y brindar una plataforma segura y que cumpla con las normas para sus usuarios."

Al respecto, Ben Zhou, cofundador y director ejecutivo de Bybit expresó que "estamos muy contentos de convertirnos en un VASP registrado y emisor de tarjetas en Argentina, y tomamos el cumplimiento con seriedad. Este logro marca un importante paso adelante en nuestra misión de brindar servicios de activos digitales accesibles y seguros a los usuarios de todo el mundo y nuestro compromiso contra el crimen financiero. Bybit se compromete a apoyar el crecimiento económico de Argentina y empoderar a sus ciudadanos a través de las capacidades de pago y el potencial de la tecnología blockchain".

**[Tal como te venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/search/Registro%20de%20Proveedores) ya finalizó el plazo que la Comisión Nacional de Valores (CNV) había dispuesto para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.**

Sin embargo, el registro sigue abierto. Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.

Lo cierto es que Bybit se suma a otras empresas como Nexo, el banco cripto más grande del mundo. En este escenario, el fundador de Cyber Emprendedor y Decentralike, Tony Buet, concretó una [entrevista exclusiva](https://www.decentralike.com/noticias/como-nexo-enfrenta-la-regulacion-cripto-en-argentina-1) con Stella Zlatareva, integrante del equipo Communications Manager de Nexo, quien detalló las formas en las que este banco cripto más grande del mundo se adaptó a las nuevas regulaciones impuestas por el Gobierno Nacional de Javier Milei.

Desde Nexo también destacaron que ~~"la comunidad de Argentina es muy interesante porque es uno de los países con mayor adopción de criptomonedas en el mundo donde el promedio global de adopción es el 12% y en Argentina este número es casi de 24%. Es decir, ¼ de la población posee criptomonedas y las usan; los activos preferidos son Bitcoin, Ethereum y las stablecoins."~~

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El exchange confirmó hoy su registro como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) y operador de tarjetas en Argentina. Deberá cumplir las regulaciones de la CNV y la UIF.

Argentina: Bybit se suma como PSAV y operador de tarjetas

[Tal como te venimos contando en Decentralike,](https://www.decentralike.com/search/Nexo) ya finalizó el plazo de 45 días que la Comisión Nacional de Valores (CNV) había dispuesto para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. 

**Sin embargo, el registro sigue abierto. Recordemos que la creación del Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) dispuso la última reforma de la ley de prevención del lavado de dinero para cumplir con las recomendaciones del GAFI.**

**En este escenario, el fundador de [Cyber Emprendedor](https://www.youtube.com/@CyberEmprendedor) y [Decentralike,](decentralike.com) Tony Buet, concretó una entrevista exclusiva con Stella Zlatareva, integrante del equipo Communications Manager de Nexo, quien detalló las formas en las que este banco cripto más grande del mundo se adaptó a las nuevas regulaciones impuestas por el Gobierno Nacional de Javier Milei.**

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Stella es parte del equipo de comunicaciones de Nexo y forma parte de la empresa desde hace más de cuatro años y recordó que "Nexo ofrece un universo digital de servicios con un completo de productos y servicios como comprar más de 70 criptomonedas, ganar tasas en Bitcoin y hasta un 16% de ganancias en stablecoins. También pueden intercambiar, comprar y vender criptomonedas y activos digitales. Además, también se pueden comprar futuros para tener exposición al precio de cualquier activo y lo más interesante es que todo se puede hacer a través de una interfaz de usuarios súper limpia y simple que simplemente funciona para sus respectivos usuarios."

En este sentido, destacó que ~~"la comunidad de Argentina es muy interesante porque es uno de los países con mayor adopción de criptomonedas en el mundo donde el promedio global de adopción es el 12% y en Argentina este número es casi de 24%. Es decir, ¼ de la población posee criptomonedas y las usan; los activos preferidos son Bitcoin, Ethereum y las stablecoins."~~

**Asimismo, sostuvo que "los argentinos utilizan las criptomonedas para invertir, compras diarias y para remesas. Creo que la confianza en el país es bastante alta en los activos digitales, aunque la economía del país sigue enfrentando desafíos y la inflación se mantiene alta, ~~la adopción de criptomonedas demuestra una fuerza y adaptabilidad de los argentinos."~~**

**Seguridad y regulación como prioridades**

Stella fue consultada sobre los procedimientos que lleva adelante Nexo para garantizar todas las medidas de seguridad necesarias y coincidió en que “es un gran tema. El gobierno argentino dictó normas y regulaciones para asegurar un sistema que funcione y son las regulaciones para los proveedores de servicios de activos virtuales y el propósito de este marco que el Gobierno introdujo es prevenir el lavado de dinero y la financiación de terrorismo con criptomonedas y es una responsabilidad para todas las empresas e individuos que proveen servicios de criptomonedas porque las normas no son solo para empresas sino también para personas."

La integrante del equipo de Comunicaciones de Nexo recordó que "estas empresas como Nexo y otras que operan en el país tienen que comprobar quiénes son sus clientes y de dónde viene su dinero. Esto es un proceso normal que sucedió en muchos países y el propósito es cuidar a la gente que usa criptomonedas."

Es por ello que remarcó que ~~"Nexo quiere ser transparente, honesto, y seguir las reglas vigentes. Hoy contamos con un muy buen sistema para conocer a los clientes y revisar el origen del dinero. Las empresas deben validar sus estándares existentes (o no) para cumplir con las regulaciones y es importante que esto suceda".~~

**A su vez, destacó como “muy positivo que después de años de incertidumbre a normativas en toda la industria cripto del mundo, que la Comisión Nacional de Valores de Argentina comience a implementar estas regulaciones que son claras. Ahora cada empresa y persona sabe qué tiene que hacer. Según la resolución, las personas y empresas que proveen servicios relacionados con los activos digitales deben anotarse en el registro de proveedores para continuar operando. Esta medida responde a las recomendaciones de GAFI y el propósito es prevenir el lavado de dinero".**

>Según comentó Stella Zlatareva, "el registro inicial es una medida identificatoria y hay planes en el futuro para introducir una supervisión mucho más profunda y la posible creación de una licencia formal. El proceso tiene dos fases: el primer paso es inscribirse en el registro de proveedores de la CNV y el segundo paso es registrarse como entidad reportante ante la Unidad de Información Financiera (UIF)".

Sin embargo, aclaró que ~~"este proceso de registro no afecta a los usuarios y tiene como objetivo proteger a inversores y brindar seguridad y estabilidad al mercado. Después de registrársete ante la UIF, Nexo está sujeto, entre otras cosas, a la introducción de políticas y a la realización del Conoce a tu cliente (KYC). También tenemos la obligación de realizar reportes mensuales ante la UIF y reportar las transacciones sospechosas.~~

**Zlatareva precisó que "los reportes mensuales incluyen un informe que contiene todas las operaciones que superen un cierto monto alrededor de 6 salarios mínimo vital y móvil que implica aproximadamente a USD 1.600 dólares."**

**¿Qué pasa con AFIP?**

Consultada sobre cómo actúa Nexo ante la AFIP y el manejo de la información de sus clientes, expresó, en modo de broma, que “hay dos cosas seguras en la vida: la muerte y los impuestos. Sé que la legislación argentina introdujo registros ante la CNV y la UIF."

Sin embargo, aclaró que ~~"estas regulaciones buscan garantizar que los proveedores buscan con estándares internacionales y estas son las medidas principales hasta ahora. Las regulaciones actuales se centran en estos dos registros. En cuanto a la AFIP, no tenemos información específica sobre requisitos adicionales.~~

**De esta forma, se entiende que las empresas como Nexo no tienen la obligación concreta de presentar reportes ante AFIP ya que el objetivo (por ahora) es el controlar el lavado de dinero, la financiación a grupos terroristas y cumplir con las normativas internacionales dispuestas por organismos como GAFI.**

Finalmente, Zlatareva anticipó que "queremos poder ofrecerles nuestros servicios de la mejor manera posible y al mismo tiempo cumplir con todas las reglas de juego. Estamos comprometidos a seguir creando productos y servicios que se ajusten a lo que los argentinos necesitan y que sean seguros y fáciles de usar. Nuestra meta es ayudar a la gente en Argentina para poder hacer crecer y cuidar su dinero."

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El banco cripto más grande del mundo brindó detalles del proceso operativo que llevan adelante para cumplir con las regulaciones nacionales sin descuidar los fondos de sus clientes. Las diferencias que hay entre la UIF y AFIP, en esta nota.

¿Cómo Nexo enfrenta la regulación cripto en Argentina?

La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) finalizó su investigación sobre el emisor de stablecoin [Paxos.](https://www.decentralike.com/search/Paxos)

Este jueves, Paxos [anunció](https://paxos.com/blog/paxos-prevails-in-sec-investigation-of-busd-stablecoin-and-sec-will-not-pursue-enforcement-action/) que ~~recibió un aviso de "terminación formal de la SEC el 9 de julio de 2024, indicando que no recomendará medidas de cumplimiento contra Paxos Trust Company en la investigación de Binance USD (BUSD)."~~

El anuncio llega casi un año y medio después de que la SEC emitiera un aviso de Wells anticipando una posible acción de cumplimiento contra el emisor de la stablecoin por su papel en la stablecoin BUSD respaldada por dólares. 

**A pesar de que el suministro de BUSD se fue diluyendo fuertemente, Paxos sostuvo públicamente que la stablecoin no era un valor y prometió luchar contra las reclamaciones de la SEC.**

Luego de finalizar la investigación de la SEC, desde Paxos remarcaron que "siempre ha mantenido que sus monedas estables respaldadas por dólares estadounidenses no son valores según las leyes federales de valores y que el Aviso de Wells no estaba justificado ni era necesario.”

Vale recordar que Paxos emitió varios activos digitales regulados, entre ellos [PayPal USD (PYUSD),](https://www.decentralike.com/search/PayPal) Pax Dollar (USDP) y Pax Gold (PAXG). La empresa cuenta con licencias de varios reguladores financieros, entre ellos el NYDFS en EE. UU., el MAS en Singapur y el FSRA en el Mercado Global de Abu Dabi.

Para Paxos, el cese de la investigación de la SEC sobre BUSD impulsará una nueva ola de adopción de stablecoins por parte de las principales empresas globales: “las monedas estables bien diseñadas y con fuertes protecciones para el consumidor, como las emitidas por Paxos, transformarán el sistema financiero en los casos de uso de pagos, liquidaciones y remesas. Esta tecnología transformadora hará que el sistema financiero sea más estable, accesible y transparente”.

**Paxos lanzó su "dólar cripto" en Argentina**

Tal como [te contamos en Decentralike,](https://www.decentralike.com/noticias/paxos-lanzo-su-dolar-cripto-en-argentina) el pasado 5 de junio, ~~Paxos anunció hoy el lanzamiento de una stablecoin que genera rendimientos diarios y ya está disponible en Argentina. Se trata de Lift Dollar (USDL), un token que mantiene el mismo precio que el dólar estadounidense, lo que informalmente se conoce como “dólar cripto” o “dólar digital”.~~

**Esto se da luego de que finalizara el plazo de 45 días que la Comisión Nacional de Valores (CNV) dispuso para que todas las personas jurídicas e incluso físicas que operen de manera profesional con criptomonedas se inscriban en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.**