Estados Unidos utilizó IA para recuperar USD 4.000 millones en fraudes

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció que ~~sus últimas iniciativas para adoptar un enfoque basado en la tecnología y los datos para la prevención del fraude y los pagos indebidos permitieron la prevención y recuperación de más de USD 4 mil millones de dólares en fraudes y pagos indebidos durante este año fiscal (octubre de 2023 a septiembre de 2024).~~

El informa traza una comparación con los USD 652,7 millones del año fiscal 2023. Este aumento refleja los esfuerzos dedicados de la Oficina de Integridad de Pagos (OPI) del Tesoro, dentro de la Oficina del Servicio Fiscal (Servicio Fiscal) para mejorar sus capacidades de prevención del fraude y ampliar las ofertas a clientes nuevos y existentes.

Los aspectos más destacados del informe que difundió el organismo estadounidense incluyen:

• Ampliación de la detección basada en riesgos que resultará en 500 millones de dólares en prevención.

• Identificar y priorizar transacciones de alto riesgo que resulten en USD 2.5 mil millones en prevención.

• Aceleración de la identificación de fraudes con cheques del Tesoro mediante inteligencia artificial de aprendizaje automático que resultó en una recuperación de mil millones de dólares.

• Implementación de eficiencias en el cronograma de procesamiento de pagos que resultaron en USD 180 millones en prevención.

“El Departamento del Tesoro se toma muy en serio su responsabilidad de actuar como administradores eficaces del dinero de los contribuyentes. Ayudar a garantizar que las agencias paguen a la persona adecuada, en la cantidad adecuada y en el momento adecuado es fundamental para nuestros esfuerzos”, dijo el subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo. “Hemos logrado avances significativos durante el año pasado en la prevención de más de 4 mil millones de dólares en pagos fraudulentos e indebidos. Seguiremos colaborando con otros en el gobierno federal para equiparlos con las herramientas, los datos y la experiencia necesarios para detener los pagos indebidos y el fraude”.

Desde el Departamento del Tesoro remarcaron que se centran en "establecer y fortalecer las asociaciones con programas nuevos y de alto riesgo para aumentar el acceso y el uso de las soluciones de integridad de pagos del Tesoro, incluidos los programas administrados por los estados financiados por el gobierno federal. Por ejemplo, en mayo de 2024, el Tesoro y el Departamento de Trabajo anunciaron una asociación de intercambio de datos para proporcionar a las agencias estatales de desempleo acceso a las fuentes de datos y servicios del Sistema de trabajo de no pago a través del Centro de datos de integridad del seguro de desempleo".

Según la publicación oficial, "como organismo central de desembolso del gobierno federal, el Tesoro desembolsa de forma segura aproximadamente 1.400 millones de pagos por un valor de más de 6,9 billones de dólares a más de 100 millones de personas al año."

En este sentido, señalaron que "en un momento en el que las pérdidas por fraude en el sector financiero siguen aumentando cada año (y se espera que el fraude en los pagos en línea supere los 362.000 millones de dólares en 2028), el Tesoro está en una posición única para respaldar los programas federales y mitigar de forma proactiva el riesgo de fraude financiero aprovechando los datos y las tecnologías emergentes."